ライフプラン作成により、運用目的を明確にしましょう - 大間 武 - 専門家プロファイル

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大間 武 専門家

大間 武
ファイナンシャルプランナー

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ライフプラン作成により、運用目的を明確にしましょう

2007/06/15 07:41
(
3.0
)

たなちゅうさん、ご質問ありがとうございます。
ファイナンシャル・プランナーの大間です。

資産運用についてのご質問ですが、
「分散」という部分では
分散はある程度できていると思います。

しかし、
運用中・運用後の資金使用目的が
頂いた文章では見えないので
ライフプランに合った運用かどうかはわかりません。

まだ長期のライフプランを作成していないようであれば
この機会に作成することをオススメします。

そして、
そのプランと現在の運用状況・運用商品との比較を行い、
このままで良いかどうかの判断を行ってください。

ライフプランがあると金融商品もその目的達成のための
より具体的な金融商品選択を行うことができます。

例えば、流動性のある商品でもより運用の良い商品選択が可能になります。
また、外貨の積立は外貨建MMFが為替手数料も安く、
流動性も比較的高いのでオススメです。

毎月の収入・支出も含め、全体のお金の流れを定期的に確認し、
今後の夢・目標に向けて運用を続けてください。

評価・お礼

たなちゅう さん

大間さま

早速のアドバイスありがとうございます。

運用中・運用後の資金使用目的ですが、まだ私自身のライフプランが立てられないので(独身なので将来結婚するかもしれないし、このまま独身かもしれません)とりあえず長期で運用出来るお金を投資信託や外貨預金に、すぐ必要になるかもしれないお金を流動性預金にしています。
現時点では結婚の予定は無いので長期運用のものは老後の資金にでもと思っています。目標は「夢はでっかく1億円!!」といいたい所ですが現実はそう甘くはないでしょうね・・・夢に一歩でも近付けるように頑張っていきたいと思います。ありがとうございました。

回答専門家

大間 武
大間 武
( 千葉県 / ファイナンシャルプランナー )
株式会社くらしと家計のサポートセンター 代表取締役

お金にも“心”がある。送り出す気持ちで賢く上手な家計管理を

法人、個人の形態を問わず、クライアント(お客様)のパートナーとして共に次のステージを目指し、クライアント(お客様)の質的成長にコミットします。

(現在のポイント:-pt このQ&Aは、役に立った!

この回答の相談

資産運用について

マネー お金と資産の運用 2007/06/15 04:51

はじめまして。積極的資産運用を始めて半年経ちます。
それまでは円の満期特約付定期預金(満期まで解約出来ないタイプ)を1000万円ほど貯金していましたが、流動性が無く金利も現在の定期預金と変わらなくなっ… [続きを読む]

たなちゅうさん (広島県/33歳/男性)

このQ&Aの回答

資産配分の見直しをお勧めします 吉野 充巨(ファイナンシャルプランナー) 2007/06/15 10:01
外貨の運用を工夫されたら 山中 伸枝(ファイナンシャルプランナー) 2007/06/15 06:38

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