ライフプラン作成により、運用目的を明確にしましょう

2007/06/15 07:41

: (; 3.0; )

たなちゅうさん、ご質問ありがとうございます。
ファイナンシャル・プランナーの大間です。

資産運用についてのご質問ですが、
「分散」という部分では
分散はある程度できていると思います。

しかし、
運用中・運用後の資金使用目的が
頂いた文章では見えないので
ライフプランに合った運用かどうかはわかりません。

まだ長期のライフプランを作成していないようであれば
この機会に作成することをオススメします。

そして、
そのプランと現在の運用状況・運用商品との比較を行い、
このままで良いかどうかの判断を行ってください。

ライフプランがあると金融商品もその目的達成のための
より具体的な金融商品選択を行うことができます。

例えば、流動性のある商品でもより運用の良い商品選択が可能になります。
また、外貨の積立は外貨建MMFが為替手数料も安く、
流動性も比較的高いのでオススメです。

毎月の収入・支出も含め、全体のお金の流れを定期的に確認し、
今後の夢・目標に向けて運用を続けてください。

評価・お礼

たなちゅうさん

大間さま

早速のアドバイスありがとうございます。

運用中・運用後の資金使用目的ですが、まだ私自身のライフプランが立てられないので（独身なので将来結婚するかもしれないし、このまま独身かもしれません）とりあえず長期で運用出来るお金を投資信託や外貨預金に、すぐ必要になるかもしれないお金を流動性預金にしています。
現時点では結婚の予定は無いので長期運用のものは老後の資金にでもと思っています。目標は「夢はでっかく１億円！！」といいたい所ですが現実はそう甘くはないでしょうね・・・夢に一歩でも近付けるように頑張っていきたいと思います。ありがとうございました。