長期的な計画を立ててから考えてみませんか。 - 上津原 章 - 専門家プロファイル

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上津原 章 専門家

上津原 章
ファイナンシャルプランナー

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長期的な計画を立ててから考えてみませんか。

2010/03/15 11:25
(
5.0
)

yumohashiさんへ
こんにちは。ファイナンシャルプランナーの上津原と申します。

保険のかたち、いろいろと悩むところですね。子どもさんの教育資金のことも気になりますが、同時にマイホームの夢も気にかかります。

まず個人年金保険についてですが、解約をされる前に、解約返戻金の額を確認されることをお勧めします。短期間の解約は解約控除など不利なことがあるからです。

次に今ご検討されている貯蓄性のある保険ですが、
住宅ローンの返済計画を大まかにでも決めた上で考えられることをお勧めします。繰上返済の時期も検討しておくとなお良いでしょう。繰上返済も資産運用の一つだからです。

最後に医療保険についてですが、貯蓄性のある保険を解約しても保障を残すことができる面では、加入しなおすのはよい方法かもしれません。ただ、健康状態がよいことが前提です。

いずれにしても、長期的なお金の使い方を考えてから保険を決められるほうが、お気持ちに合った保険になるように思われます。

気になることがございましたらお聞かせください。

評価・お礼

yumohashi さん

住宅ローンの計画について調べてみます。資産運用ですね。ありがとうございました。

回答専門家

上津原 章
上津原 章
( 山口県 / ファイナンシャルプランナー )
上津原マネークリニック お客様相談室長
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「上津原マネークリニック」という名前には、お金の無理やストレスのない「健やかな」暮らしを応援したい、という思いがこもっています。お客様の「ライフプラン設計」を第一に、また「長いお付き合いを」と考え顧問スタイルでライフプランを提案します。

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この回答の相談

出産による保険の見直し

マネー 保険設計・保険見直し 2010/03/13 17:05

こんにちは、よろしくおねがいします。
第一子出産に伴い、学資保険を検討していましたが、相談窓口で低解約返戻金特約付積立利率変動型終身保険をすすめられました。が、15年で月々の保険料が6万円オーバー… [続きを読む]

yumohashiさん (神奈川県/34歳/女性)

このQ&Aの回答

学資=貯蓄であれば・・・ 釜口 博(ファイナンシャルプランナー) 2010/03/13 17:30
生保見直しの件 渡辺 行雄(ファイナンシャルプランナー) 2010/03/14 09:34
ライフプランを基に保障内容の見直しを! 山中 三佐夫(ファイナンシャルプランナー) 2010/03/13 18:42
学資積立の前に課題がありそうですね 大関 浩伸(保険アドバイザー) 2010/03/13 19:12
目的になったもので・・・ 吉野 裕一(ファイナンシャルプランナー) 2010/03/14 09:18
収入保障保険 2010/03/15 09:46
コラム拝見しました 2010/03/15 10:01
妻への保険の必要性 2010/03/15 10:06
定期保険について 2010/03/15 10:16

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