保険見直しにつきまして - 釜口 博 - 専門家プロファイル

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釜口 博 専門家

釜口 博
ファイナンシャルプランナー

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保険見直しにつきまして

2010/02/24 19:00
(
4.0
)

saiias 様

ご質問をいただきまして、ありがとうございます。
保険実務に強いBYSプランニングの釜口です。
よろしくお願いいたします。

昨年、結婚を機に主人の生命保険を、知り合いから進められ、
2万円/月
支払始めたのですが、主人の会社で、格安の団体で入る
生命保険があるのを知り、それに加入を考えています。
⇒まず、既契約保険がどんな保険なのかを把握することからスタートです。
既契約保険がsaiias様のご家族にとって、合致する保険でしたら継続するという判断も必要です。

確かに団体保険は格安な保険ですが、会社によっては損保系の補償内容もいっしょについてしまっているものもあります。

現保険会社を解約して、新しい保険会社と、会社の生命保険と変更するとデメリットや、気をつける事等、何かありますでしょうか?
⇒以下の手順で見直しをすすめてみて下さい。
1.既契約の内容把握(保険証券診断)
2.saiias様ご家族にとって、どんな保障が必要かをイメージする。
3.2でイメージされた内容と既契約保険が合致しているかどうかをみる。
4.合致していなければ、見直しを検討
5.2でイメージした保障内容に対して一番コストパフォーマンスが高い保険を探す。

1.2.5については、プロの意見を聞いてみるのも一考ですね。


以上よろしくお願いいたします。

評価・お礼

saiias さん

再質問にも迅速に対応下さり、とてもわかりやすかったです。今、何をするべきかが明確で、苦手だった、保険の細かいチェックをしようと思うえるきっかけになりそうです。

回答専門家

釜口 博
釜口 博
( ファイナンシャルプランナー )
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お客様喜んでもらうことが、私の最大の幸せです!

お客様に喜んでもらう!お客様に得してもらう!お客様にホッとしてもらう!以上3つを信条としています。

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この回答の相談

生命保険の解約のタイミング

マネー 生命保険・医療保険 2010/02/24 15:07

初めまして。保険初心者です。
昨年、結婚を機に主人の生命保険を、知り合いから進められ、
2万円/月
支払始めたのですが、主人の会社で、格安の団体で入る
生命保険があるのを知り、それに加入を考… [続きを読む]

saiiasさん (大阪府/34歳/女性)

このQ&Aの回答

保険の解約について 辻畑 憲男(ファイナンシャルプランナー) 2010/02/24 15:26
解約して新たな契約に変更する際の注意点 照井 博美(ファイナンシャルプランナー) 2010/02/24 16:00
保障内容を確認しましょう。 宮里 恵(ファイナンシャルプランナー) 2010/02/24 22:00
保険加入や解約のタイミング 吉野 裕一(ファイナンシャルプランナー) 2010/02/24 20:52
団体扱いの生命保険へ切換える場合! 山中 三佐夫(ファイナンシャルプランナー) 2010/02/25 07:42
共済は・・ 2010/02/25 09:46
保険証券の診断 2010/02/25 10:00
解約返戻金 2010/02/25 11:40

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