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小林 治行

小林 治行
ファイナンシャルプランナー

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投資は長期保有

2010/02/22 23:30

ひまわり777さん、今晩は。CFPの小林治行です。

貴女が最初に購入した5〜6年前グロソブは、ソブリン債券に投資する日本で最大の投資信託です。
現状では4兆円弱の資産規模になっていますが、リーマンショック前は5兆円を越えていましたから、基準価格が減少したことで縮小しています。
分配はそれまで30円でしたが、昨年8月に35円になっています。

基準価格だけで比較すると大きく値を下げていることになります。しかし、5年前購入とした時のトータルリターン(受取済みの分配金を含む)は1.0%ですから、信じがたいことでしょうが元本は赤字になっていません。

次に世界の財産3分法は2年前の購入との事ですが、毎月60円分配が本年2月から50円に減額になっています。
2年間のトータルリターンは-12.7%、3年間では-13.5%となっていますから、基準価格では大きく下げていることがわかります。

投資信託は長期保有が基本であることはご存知のことでしょう。
10年以上は保有して下さいと言われています。

今回のリーマンショックも10年単位で見ると希釈されてきます。
確かに買う時期が悪かったと悔やむことでしょうが、最低10年保有することを心がけて下さい。

投資には時間が必要です。ですから基準価格を毎日見る必要はありません。1ヶ月に1回位、分配金の支払明細や半年に1回の運用報告書を見ておく程度で宜しいです。

つまり当面売ることが無いので、基準価格を見てもしょうが無いというわけ訳です。

10年目には必ず黒になっていますと断言は出来るものではありませんが、資本主義である以上インフレ効果もあり、何時かは元を取り戻すシステムになっていると理論は教えています。

注)本アドバイスは論理的な投資信託の説明をしたものであって、将来を断言的に予想したものではありません。投資はご自分の責任の基で為されるようお願いします。

小林のHP:[[http://kobayashi-am.jp/]]

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この回答の相談

投資信託について・・・

マネー 投資相談 2010/02/22 21:56

5〜6年前から?(もっと前だったか・・?)親戚より「自分が今やってるやつは月一回分配金が入るからいいよ」と薦められ『分配金が毎月貯まるならいいかな』と銀行に行き、あまり内容はわからないままその時は… [続きを読む]

ひまわり777さん (沖縄県/35歳/女性)

このQ&Aの回答

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