財形貯蓄をお勧めします - 吉野 充巨 - 専門家プロファイル

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吉野 充巨 専門家

吉野 充巨
ファイナンシャルプランナー

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財形貯蓄をお勧めします

2010/02/22 17:42

0909amemiya 様

初めまして、ライフプランの実現と資産運用をサポートするオフィス マイ エフ・ピーの吉野充巨です。

ご婚約おめでとうございます。

住宅を手に入れるための貯蓄として、財形住宅貯蓄は利息は非課税で元本が確保されますから、相応しい貯蓄方法と考えます。積立限度額は元利合計550万円です。
但し、目的外に使用すると利息に課税されますのでご注意ください。

一方の10万円の積立に関し、元本保証の商品であれば、ネットバンクの積立定期預金をお勧めします。普通預金よりも金利が高くなります。普通預金での貯蓄は勿体無いものと考えます。

期間は一年とされると、市中金利への連動性が高く、もしも金利の急上昇があった場合でも、満期まで保有していても、次の機会に上昇分への対応が可能です。

多少のリスクをとっての資産運用をお考えでしたら、為替の影響の無い、国内債券を対象とするインデックスファンドでの積立もご検討されては如何でしょう。

回答専門家

吉野 充巨
吉野 充巨
( 東京都 / ファイナンシャルプランナー )
オフィスマイエフ・ピー 代表
03-6447-7831
※お電話の際は「"プロファイル"を見た」とお伝え下さい。

今日よりも、明日を豊かに過ごすためのライフプランを提案します

お客様から「私のFP」「我が家のFP」と言われるよう、日々研鑽奮闘中です。お客様とご家族のライフデザイン(生き方や価値観)とライフ・プラン(暮らし方)を実現するためにファイナンシャル・プランニングと資産運用を通じて応援します。

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この回答の相談

住宅財形について

マネー 住宅資金・住宅ローン 2010/02/22 12:42

こんにちは。

住宅財形について質問です。
会社の制度を利用し、財形貯蓄をはじめようと考えています。

現在年収1500万(税込)です。
今年の5月に結婚予定です。
結婚当初は、月7万の1Rの賃貸に住む予定… [続きを読む]

0909amemiyaさん (東京都/28歳/女性)

このQ&Aの回答

マイホームプラン 山口 京子(ファイナンシャルプランナー) 2010/02/23 00:59
住宅財形の件 渡辺 行雄(ファイナンシャルプランナー) 2010/02/26 09:30
住宅財形は5年以内でも引き出せます 羽田野 博子(ファイナンシャルプランナー) 2010/02/22 12:56

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