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対象:家計・ライフプラン

吉野 充巨 専門家

吉野 充巨
ファイナンシャルプランナー

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FP相談の手順について

2010/02/22 09:25
(
5.0
)

大祐 様

初めまして、ライフ・プランの実現と資産運用を支援するオフィス マイ エフ・ピーの吉野充巨です。

FPの相談につきましては通常は二つの方法があります。

1.大祐様のライフプランを作成し、その中でマイホーム計画の検証も行うもの。

この作成ではFP相談者の多くは定額制をとっています。

この場合には、大祐様ご一家の夢や希望、お子様の進路、車の購入など様々ない別とについて、すり合わせをして、勤務先、収入や生活費の現状、保険などの加入状態も聞き取り(メールも可能)します。

そして、イベント表、キャッシュフロー表と現状分析から、破綻が無い計画策定まで行います

FPからの質問表が届きますから、それに詳細にお答えください。

2.住宅購入に絞り、収入等からどの程度の住宅ローン金額が組めるのか、そのことは家計上どの程度の負担になるのかなど、シンプルに答えるものです。
この場合には、収支の分かるもの、どのようなローンを組みたいのか程度の資料
FPに開示することになります。

このケースでは定額の場合も有れば、時間制の場合もあります。

上記のように、必要な資料はFPからの請求に基づきご提出することになろうかと思います。

面談が望ましいのですが、現在はメールでも可能としている方がいらっしゃいます。
私も、遠隔地や面談が出来ない方(お子様の手がかかる)の相談実績があります。
メールの場合、多分多くの方はパスワードを付しての交換になろうかと思いますし、メール交換は数十回にわたるものと推察いたします。(私の場合を例にとれば)

なお、1.のケースでは2ヶ月程度の期間を見込まれるようお勧めします。

各FPの方のホームページに、FP相談の内容や料金が提示されています。

私の例を提示します。参考としてください。

FP相談の説明
http://www.officemyfp.com/soudanflow.htm

FP相談の内容
http://www.officemyfp.com/planmenu.htm

FP相談の料金
http://www.officemyfp.com/planprice.htm

評価・お礼

大祐 さん

ご回答頂きましてありがとうございます。
おかげさまで不安が少し解消されました。
もう少し勉強してみます。

回答専門家

吉野 充巨
吉野 充巨
( 東京都 / ファイナンシャルプランナー )
オフィスマイエフ・ピー 代表
03-6447-7831
※お電話の際は「"プロファイル"を見た」とお伝え下さい。

今日よりも、明日を豊かに過ごすためのライフプランを提案します

お客様から「私のFP」「我が家のFP」と言われるよう、日々研鑽奮闘中です。お客様とご家族のライフデザイン(生き方や価値観)とライフ・プラン(暮らし方)を実現するためにファイナンシャル・プランニングと資産運用を通じて応援します。

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この回答の相談

フィナンシャルプランナーへの相談について

マネー 家計・ライフプラン 2010/02/21 23:58

 現在、我が家ではマイホームの計画があります。
人生最大の買い物ですので、はじめて我が家の年間の収支計算書らしきものを自前で作成し、年収からマイホームへの予算を立てたところです… [続きを読む]

大祐さん (福岡県/39歳/男性)

このQ&Aの回答

FPへの相談について 辻畑 憲男(ファイナンシャルプランナー) 2010/02/22 09:32
FPの実態について 森本 直人(ファイナンシャルプランナー) 2010/02/22 13:56
ファイナンシャルプランナーの見つけ方 上津原 章(ファイナンシャルプランナー) 2010/02/23 00:02
ご相談の件 渡辺 行雄(ファイナンシャルプランナー) 2010/02/24 17:16
ファイナンシャルプランナーに相談する前に読む本 羽田野 博子(ファイナンシャルプランナー) 2010/02/22 13:26
独立系FPについて 2010/02/27 23:13

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