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対象:家計・ライフプラン

羽田野 博子

羽田野 博子
ファイナンシャルプランナー

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運用と住宅ローン

2007/06/13 06:26

kumi2007さん、はじめまして。
FPの羽田野博子です。

現在の貯蓄ベースが妥当かどうかはkumi2007さんの今後のライフプランやセカンドライフをどのように過ごしたいかによって異なってくるので、何とも言えません。

しかし運用方法は考えたほうがいいでしょう。
不動産とドル年金(770万円)と預貯金(400万円)ということですので、あまり運用効率は良くないですね。
それとおっしゃるように米ドルだけでは為替リスクが大きいので、これ以上増やすべきではないと思います。

ドル年金を運用と考えるならば米国債券のクラスに入ります。
他の通貨の債券もあった方がいいでしょうし、世界株式や日本株式で運用するファンドも入れたほうがいいですね。分散投資でリスクをおさえ、効果的な運用ができます。

また、2%の固定金利のローンですが、住宅ローン減税はあと何年ありますか?
収入が高いので、住宅ローン減税がまだあるようでしたら、これを減らすのはもったいないように思います。

ローン減税がない場合でも、繰り上げ返済に回す予定のお金を2%以上で運用できればそのほうがいいと思いませんか?
もちろん、残年数にもよりますが。

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この回答の相談

必要な貯蓄額と適切な運用方法は?

マネー 家計・ライフプラン 2007/06/13 02:20

2年前に離婚して独り暮らしをする女性です。年収は手取約1400万円。都内に自分名義のマンションを購入して居住し年利2%(10年間固定)のローン残高が約2700万円ありますが、今後5年間… [続きを読む]

kumi2007さん (東京都/43歳/女性)

このQ&Aの回答

先を見据えて今から準備を行いましょう。 大間 武(ファイナンシャルプランナー) 2007/06/13 07:58
預貯金の運用方法について 渡辺 行雄(ファイナンシャルプランナー) 2007/06/13 08:51

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