運用と住宅ローン

2007/06/13 06:26

kumi2007さん、はじめまして。
株式会社くらしと家計のサポートセンターです。

現在の貯蓄ベースが妥当かどうかはkumi2007さんの今後のライフプランやセカンドライフをどのように過ごしたいかによって異なってくるので、何とも言えません。

しかし運用方法は考えたほうがいいでしょう。
不動産とドル年金（７７０万円）と預貯金（４００万円）ということですので、あまり運用効率は良くないですね。
それとおっしゃるように米ドルだけでは為替リスクが大きいので、これ以上増やすべきではないと思います。

ドル年金を運用と考えるならば米国債券のクラスに入ります。
他の通貨の債券もあった方がいいでしょうし、世界株式や日本株式で運用するファンドも入れたほうがいいですね。分散投資でリスクをおさえ、効果的な運用ができます。

また、2％の固定金利のローンですが、住宅ローン減税はあと何年ありますか？
収入が高いので、住宅ローン減税がまだあるようでしたら、これを減らすのはもったいないように思います。

ローン減税がない場合でも、繰り上げ返済に回す予定のお金を2％以上で運用できればそのほうがいいと思いませんか？
もちろん、残年数にもよりますが。

株式会社くらしと家計のサポートセンター
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