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山中 三佐夫

山中 三佐夫
ファイナンシャルプランナー

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ニーズに合致する生命保険へ!

2010/02/11 08:52
(
5.0
)

う〜さん様へ

はじめまして、FP事務所アクトの山中と申します。
今回、う〜さん様からのご質問につきまして、お応えさせていただきます。
下記をご参考にされてはいかがでしょうか。

(ご参考)

1.う〜さん様のニーズに合致する生命保険へ、他社を含めた見直しは大切と考えます。

2.その際、保険料負担を気にされるのであれば、多少保障を減らすか或いは逓減的な商品を考慮されて更新型よりも保険料一定型(契約期間中)をお勧めいたします。

3.尚、う〜さん様ご自身の新規保険加入は、出産後をご提案いたします。

4.さらに、ご主人さまの既存生命保険の解約につきましては、あくまで契約者本意ですので何時でも解約は可能と考えます。

以上

補足

う〜さん様へ

FP事務所アクトの山中でございます。
既加入の生命保険の見直しにつきまして、
首都圏であれば、お伺いさせていただき対応可能ですが愛媛県在住のう〜さん様との対応方法はメール及び郵送があります。
その際に、差し支えなければ(個人情報の遵守して)保険見直しのために保険内容コピーをお送りいただき、さらに保険ニーズ(保障額等)の設計書作成してご提案されていただきます。
尚、そのとき(見直し・設計書作成)の費用として5,000円を頂戴しますが、よろしいでしょうか?

ご連絡をお待ちいたしております。

(携帯)090-9313-0247
(携帯)0120-06-3201
(メール)misao0001@jcom.home.ne.jp
(事務所所在地)
〒174-0074
東京都板橋区中台2-34-2

評価・お礼

う〜さん さん

>保険料負担を気にされるのであれば、多少保障を減らすか或いは逓減的な商品を考慮されて更新型よりも保険料一定型(契約期間中)をお勧めいたします。

現在加入ものは、たくさん特約が付いていて、あれば安心だけど本当に必要なのかを考えると「?」なのもあると思います。
子供の年齢と主人の定年の時期を考えると、老後の生活が厳しくなりそうなので、在職中に払い込みが終わるようなプランを探したいと思います。

>う〜さん様ご自身の新規保険加入は、出産後をご提案いたします

無事に普通分娩できれば問題ないようなので、そう出来るように頑張りたいと思います。

また、プラン等質問させていただくと思いますので、お時間があるようでしたらお付き合いいただければ嬉しいです。
お忙しいところ、ご回答いただきありがとうございました。

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この回答の相談

保険の見直し時期について

マネー 保険設計・保険見直し 2010/02/10 10:23

現在、明治安田生命のライフアカウントLAに夫婦それぞれ加入しています。(加入3年目です)
保険料が負担(手取りの11%をしめています)なのと、保障内容が不安(10年更新等)で他社への切り替えを考… [続きを読む]

う〜さんさん (愛媛県/33歳/女性)

このQ&Aの回答

保険のご質問について 辻畑 憲男(ファイナンシャルプランナー) 2010/02/10 10:47
ご質問の件 上津原 章(ファイナンシャルプランナー) 2010/02/11 12:01
次の検診結果をみてからのほうがいいでしょう 羽田野 博子(ファイナンシャルプランナー) 2010/02/10 10:49
必要保障を試算されては・・・ 吉野 裕一(ファイナンシャルプランナー) 2010/02/10 12:37

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