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対象：保険設計・保険見直し
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専門家
老後資金の件
pentaroさんへ
はじめまして、個別相談専門のファイナンシャル・プランナーとして活動しています、渡辺と申します。
『現在は、銀行の定期預金のみですが、資金作りの為に投資信託や個人年金などを始めた方がいいのかなど、アドバイス...』につきまして、老後資金を確保していくための資産形成として今の時期に個人年金保険に加入することはお勧めできかねます。
今は預貯金に関しても超低金利となっていますが、保険商品につきましても同様に予定利率(便宜的に支払い保険料の割引率とお考えください。)が低くなってしまっていますので、予定利率が高かった頃に比べると将来受け取れる年金額は格段に低くなってしまっています。
よって、今から老後資金を確保していくのでしたら、運用できる期間も十分にありますので、多少リスクをともなうような事になってしまっても、大きく成長も見込むことができる株式や投資信託なども含めて、金融商品を選択していただくとよろしいと考えます。
尚、リスクをともなう金融商品に投資をする場合には、金融商品の特徴を十分理解したうえで、投資するようにしていってください。
以上、ご参考にしていただけますと幸です。
リアルビジョン 渡辺行雄
回答専門家
- 渡辺 行雄
- （ 東京都 / ファイナンシャルプランナー ）
- 株式会社リアルビジョン 代表
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この回答の相談
こんにちは。もうすぐ３５歳になる者です（女・独身）。
車の保険加入により、恥ずかしい話ですが今までほとんど考えていなかった老後の資金作りについて考えるようになりました。
現在、東京海上日動火… [続きを読む]
pentaroさん （京都府/34歳/女性）
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