いろいろな種類の資産を持ちましょう - 森本 直人 - 専門家プロファイル

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森本 直人 専門家

森本 直人
ファイナンシャルプランナー

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いろいろな種類の資産を持ちましょう

2010/01/25 13:37
(
5.0
)

うっと様、はじめまして。
ファイナンシャルプランナーの森本直人と申します。

ご相談の件、定期預金は、預金保険制度の対象ですし、イザとなればすぐに現金化できるので、必ずある程度の割合で、保有しておく必要はあります。

定額型個人年金は、個人年金保険料控除が受けられることを理由に加入される方は、いますが、今は、予定利率が低いため、相続税対策などでなければ、今から加入するメリットがあるかどうか疑問です。

ちなみに、資産管理の基本として、ひとつの種類の資産に集中させないということがあります。

元本割れのリスクだけでなく、円安のリスクやインフレのリスクなどもありますので、預金や貯蓄性の保険だけでなく、現物不動産や株式、外貨建て資産などバランスよくお持ちになるとよいでしょう。

あとは、ご主人さんの自営業も、ある意味では、資産と言えますので、健康で長く仕事を続けてもらえれば、それだけ年金の不安も解消されます。

具体的にどんな割合でどんな資産を持てばよいかは、ご相談の背景を詳しく伺わないと、分かりませんが、まずは、運用目的を決め、それに合わせた資産配分を検討されることをおすすめします。

以上、ご参考にしていただけると幸いです。

評価・お礼

うっと さん

有難うございます。もう少し時間がありますのでもう一度あらゆる方法を考えて見ます

回答専門家

森本 直人
森本 直人
( 東京都 / ファイナンシャルプランナー )
森本FP事務所 代表
050-3786-4308
※お電話の際は「"プロファイル"を見た」とお伝え下さい。

オフィスは千代田区内。働き盛りの皆さんの資産形成をお手伝い

お金はあくまでライフプランを実現する手段。決してお金を目的化しないというポリシーを貫いております。そのポリシーのもと、お客様の将来の夢、目標に合わせた資産運用コンサルティングを行います。会社帰りや土日など、ご都合のよい日にお越しください。

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この回答の相談

500万と1200万の満期金の預け先

マネー お金と資産の運用 2010/01/24 00:29

3月に500万、8月に1200万の満期がきます。現在、月にリスクのある投資信託に10万程、積み立てに10万しています。主人(63歳)は自営で75歳までは現役でといっています。老後資… [続きを読む]

うっとさん (長崎県/55歳/女性)

このQ&Aの回答

一時払いの保険も選択肢 植森 宏昌(ファイナンシャルプランナー) 2010/01/26 02:50
一時金があるのであれば・・・ 吉野 裕一(ファイナンシャルプランナー) 2010/01/24 10:39
個人向け国債も加えたら? 小林 治行(ファイナンシャルプランナー) 2010/01/24 16:21

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