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吉野 充巨 専門家

吉野 充巨
ファイナンシャルプランナー

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投資運用は資産配分からお始めください

2007/06/08 09:07

siro様、初めまして。CFP®の吉野充巨です。資産運用を始める前にご質問頂きありがとうございます。
目標は2000万円の由、10年の運用で考えますと無理なく達成できると思います。ちなみに1400万円を複利で10年間運用しますと、2%では、約1707万円、3%では約1881万円、4%で2072万円に到達します。別途毎年の積立があれば、2%から3%で目標が達せられると考えます。

投資の成果は資産配分で80%が決まると言われています。初めての運用ですが、国内の現預金、債券、株式、外国の債券、株式に分散投資をされては如何でしょう。

資産配分は、国内と海外の比率、債券と株式の比率等を考えて配分するものです。
例えば、現預金を20%、国内債券を25%、株式を25%、外国債券を20%、株式を10%のように配分した場合、期待収益率が約3.3%になります。

1650万円の配分例では現預金350万円、日本債券400万円(国債か公社債投信)、日本株式400万円(上場投信かインデックスファンド)、外国債券330万円(インデックスファンド)、外国株式170万円(インデックスファンド)になりますので、ネット銀行の定期預金を増やされては如何でしょう。

なお、投資信託では購入・保有コストが重要です。また、長期投資では市場平均に勝てるファンドが少ないとされています。投資信託の購入はコストが低く、仕組みの分かりやすいインデックスファンドをお勧めします。

私のホームページに資産配分シリーズ(昨日更新しました)と投資信託シリーズを掲載しています。宜しければご参照ください。
http://www.officemyfp.com/assetclass-1.html

投資運用相談はメールでも伺います。
http://www.officemyfp.com/planprice.htm

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吉野 充巨
吉野 充巨
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オフィスマイエフ・ピー 代表
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この回答の相談

運用を始めたい

マネー お金と資産の運用 2007/06/08 07:55

29歳の女性です。
現在1650万円預金があります。
今までは、よく考えず定期に預けていましたが、将来のために積極的に運用をしたいと考えています。

?キャリアアップ、転職用に100万
?結婚費用(2年以… [続きを読む]

siroさん (宮城県/29歳/女性)

このQ&Aの回答

20代の財産は「時間」 岩川 昌樹(ファイナンシャルプランナー) 2007/06/08 16:38
目標達成時期を決めることも大事です。 大間 武(ファイナンシャルプランナー) 2007/06/08 23:56

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