目先のお金は預金から取り崩す。 - 岩川 昌樹 - 専門家プロファイル

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岩川 昌樹 専門家

岩川 昌樹
ファイナンシャルプランナー

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目先のお金は預金から取り崩す。

2010/01/19 19:15
(
5.0
)

FPの岩川と申します。

分配型投信は、運用を行いながら、取り崩したい方のために設計されたファンドです。

ただ、取り崩す目的とは言え、毎月20万の分配金を受け取るのは、少し安易にも思われます。
1年、2年で取り崩すお金は、運用期間が不足し、結果的に預金から取り崩すのが有利ではないでしょうか。

1年、2年で使用するお金は、預金や確定商品から取り崩しのをメインに考え、
分配型は、あくまでも補填や旅行の足しに、利用するのが良いではないでしょうか?

まず、資産を運用期間別に仕分けを行い、運用期間に見合った商品を選択しましょう。

2年程度で取り崩すお金・・・定期預金など確定商品で保有。
5年後に使用するお金は、債券等を中心に。
10年以上は、債券や株式の投資信託で長期分散投資が検討できます。

10年以上寝かせらる資金ならば、取り崩す資金を補えるように積極運用することも
計画できます。

具体的にお金の使用時を考えて、そのライフスタイルに合わせて計画しましょう。

評価・お礼

potepoteto さん

分かり易い御説明をありがとうございます。

プランをもう1度見直し、資産の分配を明確にしたいと思います。

回答専門家

岩川 昌樹
岩川 昌樹
( 千葉県 / ファイナンシャルプランナー )
FPブレーン株式会社 長期投資専門FP
043-306-5800
※お電話の際は「"プロファイル"を見た」とお伝え下さい。

「本当に必要な資産運用」。家族のことのように考え、提案します

お客さんごとに異なるライフスタイルやリスク許容度に応じて、オーダーメイドの資産形成サービスを提供しております。資産形成を始めてみたいが、何から手を付けたら良いか解からないという方は、ぜひお気軽にお問い合わせくださいませ。

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この回答の相談

資産運用について

マネー お金と資産の運用 2010/01/19 13:52

退職金運用について

夫59.妻58

退職金の運用について専門家より
毎月分配型の投資信託の加入を提示されました。
(年金は60歳からの為、毎月の定期的な収入が必要とのこと)


日興・AMPグロー… [続きを読む]

potepotetoさん (静岡県/57歳/女性)

このQ&Aの回答

老後資金の運用も投資の原則に沿うようお勧めします 吉野 充巨(ファイナンシャルプランナー) 2010/01/19 14:47
理解度は、十分ですか? 森本 直人(ファイナンシャルプランナー) 2010/01/19 18:23
退職金の資産運用 向井 啓和(不動産業) 2010/01/21 12:17
セカンドライフプランニングを! 羽田野 博子(ファイナンシャルプランナー) 2010/01/19 17:15
財産3分法 小林 治行(ファイナンシャルプランナー) 2010/01/19 18:22

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