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対象：お金と資産の運用
回答数： 2件
回答数： 7件
回答数： 1件
専門家
目先のお金は預金から取り崩す。
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FPの岩川と申します。
分配型投信は、運用を行いながら、取り崩したい方のために設計されたファンドです。
ただ、取り崩す目的とは言え、毎月20万の分配金を受け取るのは、少し安易にも思われます。
1年、2年で取り崩すお金は、運用期間が不足し、結果的に預金から取り崩すのが有利ではないでしょうか。
1年、2年で使用するお金は、預金や確定商品から取り崩しのをメインに考え、
分配型は、あくまでも補填や旅行の足しに、利用するのが良いではないでしょうか?
まず、資産を運用期間別に仕分けを行い、運用期間に見合った商品を選択しましょう。
2年程度で取り崩すお金・・・定期預金など確定商品で保有。
5年後に使用するお金は、債券等を中心に。
10年以上は、債券や株式の投資信託で長期分散投資が検討できます。
10年以上寝かせらる資金ならば、取り崩す資金を補えるように積極運用することも
計画できます。
具体的にお金の使用時を考えて、そのライフスタイルに合わせて計画しましょう。
評価・お礼
potepoteto さん
分かり易い御説明をありがとうございます。
プランをもう１度見直し、資産の分配を明確にしたいと思います。
回答専門家
- 岩川 昌樹
- （ 千葉県 / ファイナンシャルプランナー ）
- FPブレーン株式会社 長期投資専門FP
「本当に必要な資産運用」。家族のことのように考え、提案します
お客さんごとに異なるライフスタイルやリスク許容度に応じて、オーダーメイドの資産形成サービスを提供しております。資産形成を始めてみたいが、何から手を付けたら良いか解からないという方は、ぜひお気軽にお問い合わせくださいませ。
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