理解度は、十分ですか? - 森本 直人 - 専門家プロファイル

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森本 直人 専門家

森本 直人
ファイナンシャルプランナー

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理解度は、十分ですか?

2010/01/19 18:23
(
5.0
)

potepoteto様、はじめまして。
ファイナンシャルプランナーの森本直人と申します。

ご相談の件、まず、伺いたいのは、提示内容について、どの程度まで理解されているかです。

実際、自分で何をやっているのか分からないまま、投資信託で運用されている方は、結構いらっしゃいます。

今回は、資産の3分の2以上を投入されるとのことですし、もし理解しないまま、運用を開始されるとすれば、これは、恐ろしいことです。

医療の分野には、「インフォームド・コンセント(説明と同意)」という言葉がありますが、資産運用の分野でも、この考え方は大切です。

具体的に、どんな種類のリスクがあり、どんな時に問題になるのか、手数料はどのくらい掛かるのか、費用対効果は?毎月分配型ってどういう意味があるの?といった部分まで十分に説明を受け、ご自身でも納得することが肝心です。

あとは、運用目的ですね。詳しい生活状況は分かりませんが、ローンもなく、持ち家であれば、むやみやたらに資産運用で殖やさなくてよい可能性もあります。

お書きいただいた「専門家」が、どのような立場なのかは、分かりませんが、今は、こちらで回答を出しているような、独立系のアドバイザーを選ぶこともできます。

特定の金融機関との雇用関係がない、という点が独立系のメリットですが、もちろん、本当に親身になって相談に乗ってもらえるかどうかは、そのアドバイザー次第です。

なお、投資信託は、買えばおしまい、というものではなく、価格変動のあるものですから、リスクをコントロールするという発想も必要です。

継続的にアドバイスが受けられれば安心ですが、必ずしも専門家の意見が、正しいとは限りませんので、メリット・デメリット両方について、十分に説明を受け、ご自身で理解して判断する、ということも意識されてみてはいかがでしょうか。

以上、ご参考になれば幸いです。

評価・お礼

potepoteto さん

御教授ありがとうございます。

御指摘の通りもっと勉強をし、不明な点、疑問点を解決してから決定したいと思います。

回答専門家

森本 直人
森本 直人
( 東京都 / ファイナンシャルプランナー )
森本FP事務所 代表
050-3786-4308
※お電話の際は「"プロファイル"を見た」とお伝え下さい。

オフィスは千代田区内。働き盛りの皆さんの資産形成をお手伝い

お金はあくまでライフプランを実現する手段。決してお金を目的化しないというポリシーを貫いております。そのポリシーのもと、お客様の将来の夢、目標に合わせた資産運用コンサルティングを行います。会社帰りや土日など、ご都合のよい日にお越しください。

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この回答の相談

資産運用について

マネー お金と資産の運用 2010/01/19 13:52

退職金運用について

夫59.妻58

退職金の運用について専門家より
毎月分配型の投資信託の加入を提示されました。
(年金は60歳からの為、毎月の定期的な収入が必要とのこと)


日興・AMPグロー… [続きを読む]

potepotetoさん (静岡県/57歳/女性)

このQ&Aの回答

老後資金の運用も投資の原則に沿うようお勧めします 吉野 充巨(ファイナンシャルプランナー) 2010/01/19 14:47
目先のお金は預金から取り崩す。 岩川 昌樹(ファイナンシャルプランナー) 2010/01/19 19:15
退職金の資産運用 向井 啓和(不動産業) 2010/01/21 12:17
セカンドライフプランニングを! 羽田野 博子(ファイナンシャルプランナー) 2010/01/19 17:15
財産3分法 小林 治行(ファイナンシャルプランナー) 2010/01/19 18:22

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