理解度は、十分ですか?

potepoteto様、はじめまして。
ファイナンシャルプランナーの森本直人と申します。

ご相談の件、まず、伺いたいのは、提示内容について、どの程度まで理解されているかです。

実際、自分で何をやっているのか分からないまま、投資信託で運用されている方は、結構いらっしゃいます。

今回は、資産の3分の2以上を投入されるとのことですし、もし理解しないまま、運用を開始されるとすれば、これは、恐ろしいことです。

医療の分野には、「インフォームド・コンセント(説明と同意)」という言葉がありますが、資産運用の分野でも、この考え方は大切です。

具体的に、どんな種類のリスクがあり、どんな時に問題になるのか、手数料はどのくらい掛かるのか、費用対効果は?毎月分配型ってどういう意味があるの?といった部分まで十分に説明を受け、ご自身でも納得することが肝心です。

あとは、運用目的ですね。詳しい生活状況は分かりませんが、ローンもなく、持ち家であれば、むやみやたらに資産運用で殖やさなくてよい可能性もあります。

お書きいただいた「専門家」が、どのような立場なのかは、分かりませんが、今は、こちらで回答を出しているような、独立系のアドバイザーを選ぶこともできます。

特定の金融機関との雇用関係がない、という点が独立系のメリットですが、もちろん、本当に親身になって相談に乗ってもらえるかどうかは、そのアドバイザー次第です。

なお、投資信託は、買えばおしまい、というものではなく、価格変動のあるものですから、リスクをコントロールするという発想も必要です。

継続的にアドバイスが受けられれば安心ですが、必ずしも専門家の意見が、正しいとは限りませんので、メリット・デメリット両方について、十分に説明を受け、ご自身で理解して判断する、ということも意識されてみてはいかがでしょうか。

以上、ご参考になれば幸いです。