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羽田野 博子

羽田野 博子
ファイナンシャルプランナー

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セカンドライフプランニングを!

2010/01/19 17:15
(
5.0
)

potepotetoさん、はじめまして。
FPの羽田野博子です。

セカンドライフプランニングはされましたか?

60歳以降満額の年金をもらうまでの期間はお仕事をされるのでしょうか?
満額の年金をもらい始めてからの年金での不足額は?
またリフォームや車の買い替えなどいついくら必要か?

などなどセカンドライフプランニングをやってみてその上での提案でしたらいいのですが
単に退職金の運用だけでの提案でしたら、金融機関の提案とあまり変わりないように感じます。

65歳まで年金+お仕事で生活費が成り立つ場合は、分配を再投資する方がいいと思います。

この提案を見る限りでは
「退職後はもうお仕事をしないので、今あるお金を最大限に働かせて収入源としたい」
そう希望される方向けのプランのようです。

個々のファンドの良しあしについてのコメントは差し控えますが、商品の前にプランニングだと思います。そのプランニングをまずはやってみてはいかがでしょう?

別のFPにも相談してみてはいかがでしょうか?
現役時代の運用と違い、あまりリスクを取らなくても済むのであればそのほうがいいと思いますよ。

キャッシュフローを作成し、期待りタ-ン(何%で運用すれば100歳まで持ちこたえるか)を出してからの運用をお勧めします。

評価・お礼

potepoteto さん

御教授、有難うございます。
キャッシュフロー表は作成し、65歳まで働き(アルバイト)3%で資産運用すると、100歳になってもほとんどグラフ上では資産が減っていない状態でした。

もう1度、退職後のプランニングと照らし合わせ、資産を運用したいと思います。

(現在のポイント:-pt このQ&Aは、役に立った!

この回答の相談

資産運用について

マネー お金と資産の運用 2010/01/19 13:52

退職金運用について

夫59.妻58

退職金の運用について専門家より
毎月分配型の投資信託の加入を提示されました。
(年金は60歳からの為、毎月の定期的な収入が必要とのこと)


日興・AMPグロー… [続きを読む]

potepotetoさん (静岡県/57歳/女性)

このQ&Aの回答

老後資金の運用も投資の原則に沿うようお勧めします 吉野 充巨(ファイナンシャルプランナー) 2010/01/19 14:47
理解度は、十分ですか? 森本 直人(ファイナンシャルプランナー) 2010/01/19 18:23
目先のお金は預金から取り崩す。 岩川 昌樹(ファイナンシャルプランナー) 2010/01/19 19:15
退職金の資産運用 向井 啓和(不動産業) 2010/01/21 12:17
財産3分法 小林 治行(ファイナンシャルプランナー) 2010/01/19 18:22

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