投資行動も計画を。 - 岩川 昌樹 - 専門家プロファイル

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岩川 昌樹 専門家

岩川 昌樹
ファイナンシャルプランナー

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投資行動も計画を。

2010/01/19 19:45
(
5.0
)

FPの岩川と申します。


資産運用を始める場合の注意点。

ご理解と思いますが・・・・

資産運用を検討すると、ポートフォリオ構築が将来を左右すると思いがちですが、
それは、すべてを市場に左右されることなく、一貫したメンテナンス、運用方針を貫いた場合の結果です。

資産形成は
「金融の正しい知識」「金融を正しく理解させてくれる担当者」「自分の運用ニード」「投資先へのアプローチ」「コスト」「受け入れられるリスク」「運用中の考え方」「アドバイザーの存在」「投資行動」・・・・・などなどなど、

すべてをバランスよく吸収し、長期投資、資産形成が可能になります。

継続が、いかに難しいかを考慮し、継続保有できるリスクのポートフォリオ構築が必要です。

現在の配分が、良い悪いはありませんが、継続できる価格変動であるのか、ある程度知っておくことが重要です。

投資信託は、ただ複数保有するだけでは、分散効果によってプラスリターンになる訳ではありません。的確なリバランスにより、利益と損失を確定することで収益を重ねていきます。

現在、10年以上前に設定された長寿インデックスファンドの基準価格は、10,000円以下が多くあると思います。つまり、長期投資を行っても、元本が割れていると言うことです。
持っているだけでは、殖えないかも知れません。

長期使用しないお金の運用は、必要な物であり、恐いものではありません。
コモディティやREITも、組み入れることでリスクを軽減につながることもあります。
ETFは、実行して、手間と無駄の多さに気づきます。家計の資産運用には、余り向いていないと感じます。

過去のQ&A
http://profile.allabout.co.jp/pf/iwakawa/qa/detail/38552

正しく理解し、実行しましょう。


お時間あれば、ご覧下さい。

投信の考え方
http://www.toushinmkt.com/tm/knows/basic_knowledge.html

投資信託ファンドの見極め
http://toushinmkt.seesaa.net/article/114339952.html

評価・お礼

おコメ さん

ご丁寧にありがとうございます。

運用とは難しいものですね。考えれば考えるほど迷ってしまいます。

15年以上という長期投資なので、多少のリスクをとって、10パーセントほどは、新興国のファンドを購入してもよいのかな、と考えが変わってきました。元本を割ってくると平常心でいられないかもしれませんが、勉強と思ってはじめてみることにします。

もう少し勉強してわからないところがでてきたら、また質問させていただこうとおもっています。ブログをしっかり理解できるまで読んでいこうと思っております。

ありがとうございました。

回答専門家

岩川 昌樹
岩川 昌樹
( 千葉県 / ファイナンシャルプランナー )
FPブレーン株式会社 長期投資専門FP
043-306-5800
※お電話の際は「"プロファイル"を見た」とお伝え下さい。

「本当に必要な資産運用」。家族のことのように考え、提案します

お客さんごとに異なるライフスタイルやリスク許容度に応じて、オーダーメイドの資産形成サービスを提供しております。資産形成を始めてみたいが、何から手を付けたら良いか解からないという方は、ぜひお気軽にお問い合わせくださいませ。

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この回答の相談

初めての資産運用

マネー お金と資産の運用 2010/01/19 12:11

資産運用を考えています。勉強をはじめて、投資信託に興味をもちました。文献上では、長期運用における分散投資がよいとあったので、自分なりにポートフォリオを考えてみました。海外株式30%、国内株式20%、海外債券… [続きを読む]

おコメさん (千葉県/34歳/女性)

このQ&Aの回答

資産配分とポートフォリオの関係、資産形成の手順 吉野 充巨(ファイナンシャルプランナー) 2010/01/19 13:14
分散は幅広く 吉野 裕一(ファイナンシャルプランナー) 2010/01/19 12:36
ETF 小林 治行(ファイナンシャルプランナー) 2010/01/19 15:59
リスクとリターン 2010/01/19 14:26
投資信託 2010/01/20 14:39

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