そのまま返済に充てると贈与税? - 専門家回答 - 専門家プロファイル

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羽田野 博子

羽田野 博子
ファイナンシャルプランナー

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そのまま返済に充てると贈与税?

2010/01/18 12:08
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5.0
)

momopeiさん、はじめまして。
FPの羽田野博子です。

ご愁傷様です。お父様のご冥福をお祈り申し上げます。

ご相談の件ですが、
マンションのローンの名義はご主人でしょうか?
その場合、相続された遺産は奥さまの財産ですので、それを売却して返済に充てると贈与となります。

たとえば、2500万円をご主人に贈与した場合の贈与税は900万円を超える額です。
贈与とならないためにはローンも含め家の名義の相当額を奥さまにする「負担付贈与」をした上で完済するという方法があります。

その方法などは税務署に相談した上で行いましょう。

本来のご相談、売却して返済に充てたほうがいいかどうかはどういう株式かどうかでも異なってくるのではないかと思います。
また一部売却して少しずつ繰り上げ返済に充てるという方法もあるでしょう。

個別にご相談されてはいかがでしょう?
家の名義はご主人のままがいいのかどうか、一部をお子様の教育費にあてる必要はないのか、また将来的に値上がりが期待できるような銘柄かどうかなども合わせて詳細な情報を提示した上での相談をお勧めします。

評価・お礼

momopei さん

お返事が遅くなってもうしわけありません。
贈与税のことは考えていませんでした。そうですよね。そういうことも考えなくては....。
大変参考になりました。ありがとうございました。

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この回答の相談

遺産の株式売却で住宅ローンを返済すべきか。

マネー 投資相談 2010/01/18 10:56

夫(44歳、年収900万程度)、私(45歳、専業主婦)子供2人(中一女子、小3男子)の4人家族です。
私の父親が他界し、株式関係を相続しました。日本株5銘柄とブラジル債権の投信1銘… [続きを読む]

momopeiさん (東京都/45歳/女性)

このQ&Aの回答

綿密に計画を立てましょう 森本 直人(ファイナンシャルプランナー) 2010/01/18 13:09
現在の保有資産にも因りますね。 吉野 裕一(ファイナンシャルプランナー) 2010/01/18 12:34
ローン返済を先に。 小林 治行(ファイナンシャルプランナー) 2010/01/18 12:42

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