資産運用と家計管理 - 上津原 章 - 専門家プロファイル

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対象:家計・ライフプラン

上津原 章 専門家

上津原 章
ファイナンシャルプランナー

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資産運用と家計管理

2010/01/18 09:36

サンジ001さんへ
おはようございます。ファイナンシャルプランナーの上津原と申します。

資産運用はいろいろな方法があります。気になるのは、なぜ資産運用をするかです。結婚式のための資金なのか、老後のためなのか、それとももっと違った理由なのでしょうか。資産運用の目的によってふさわしい金融商品も変わってきます。

一つ例を挙げますと、
今の住宅ローンの金利や固定金利期間、そして返済期間をお聞きしていないのでなんともいえないのですが、今の貯蓄額がこれからも維持できそうであれば住宅ローンの繰上返済といったことも考えられます。

資産運用と同時に、今の家計について現状分析され、必要なところは見直すことも大事なように思います。ご結婚が近いのであればご結婚後の家計について考えてみられてもよいでしょう。
と申しますのは、近い将来のための資産運用であれば、リスクを大きくとるよりも家計の見直しのほうがよいということ考えられるからです。

分からないことや気になることがございましたらお聞かせください。

回答専門家

上津原 章
上津原 章
( 山口県 / ファイナンシャルプランナー )
上津原マネークリニック お客様相談室長
0820-24-1240
※お電話の際は「"プロファイル"を見た」とお伝え下さい。

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「上津原マネークリニック」という名前には、お金の無理やストレスのない「健やかな」暮らしを応援したい、という思いがこもっています。お客様の「ライフプラン設計」を第一に、また「長いお付き合いを」と考え顧問スタイルでライフプランを提案します。

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この回答の相談

今後の資産運用とライフプランについて

マネー 家計・ライフプラン 2010/01/17 13:01

私は35歳になる未婚の男性であります。現在彼女と結婚を考えております。
私は、手取りで月 26万円、年収で400万円でありますが、5年前に頭金0円で買ったマンションがあります。
毎月の支払… [続きを読む]

サンジ001さん (埼玉県/34歳/男性)

このQ&Aの回答

繰上返済のお勧め、運用の際には株式への配分を 吉野 充巨(ファイナンシャルプランナー) 2010/01/17 13:41
今後の資産運用とライフプランについて 岡崎 謙二(ファイナンシャルプランナー) 2010/01/17 14:02
資産運用の件 渡辺 行雄(ファイナンシャルプランナー) 2010/01/17 18:09
資産運用 小林 治行(ファイナンシャルプランナー) 2010/01/17 14:35

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