資産運用の件

サンジ001さんへ

はじめまして、個別相談専門のファイナンシャル・プランナーとして活動しています、渡辺と申します。

『彼女と結婚をするに当たって...いかにして資産運用をしていけばいいものなのか教えていただければと思っています。』につきまして、資産運用に関しましてファイナンシャル・プランナーが行えるアドバイスは今後予定しているライフイベントを資金的な面から実現できるようにアドバイスをすることとなります。

よって、まず、結婚を予定しているのですから、結婚をされる方と今後のライフイベントとそれにかかる費用を話し合い、時系列に書き出していただく必要があります。

ライフイベントの時期とそれにかかる費用がおおよそでも確定しましたら、運用可能な期間に応じて運用する金融商品を決定していくことになります。

金融商品を決定する場合、ライフイベントが今後数年以内に迫ってしまっている場合、十分な運用期間を確保することが出来ませんので、その場合、リスクをともなう金融商品での運用は不適切かも知れません。

逆に予定しているライフイベントやライフイベント資金が何年も先ということでしたら、運用できる期間が十分にありますので、ある程度リスクがあっても将来収益が期待できる金融商品を一部組み込んでもよろしいかも知れません。

尚、具体的な金融商品の選択に当たっては、専門家のアドバイスを受けてもよろしいと考えます。

以上、ご参考にしていただけますと幸です。
リアルビジョン　渡辺行雄