複雑で理解出来ない商品は回避。 - 岩川 昌樹 - 専門家プロファイル

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岩川 昌樹 専門家

岩川 昌樹
ファイナンシャルプランナー

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複雑で理解出来ない商品は回避。

2009/12/24 11:54

はじめまして、FPの岩川と申します。

複雑な商品で、理解出来ない方も多いと思います。

まず、最終的な投資先(購入している)は、新興国債券に分散投資を行うファンドです。
これを「エマージングマーケットボンドファンド」と言います。

このファンドは、
成長性の高い新興国債券が投資先であることから、比較的高い金利(リターン)が
期待できるのがメリットです。
その反面、経済の浮き沈みが激しいため、金利や債券価格も同様に
激しく変動します。

金融商品の中でも、ハイリスクハイリターンの商品に投資していることを
理解しておきましょう。(先進国株式投資に匹敵します。)

問題は、この最終的に投資しているエマージングマーケットボンドファンドまでの
投資経路(選択通貨)により為替の影響が変わると言うことです。

今回のエマージングボンドFブラジルレアルコースは、
「投資先のファンド」および「投資経路」の取引を含めてファンドになっています。

仮に、投資先のエマージングマーケットボンドファンドに収益があっても、
選択したレアルと円の関係によっては、収益が無くなることもあります。
当然逆に増える場合もあります。

補足

大切なのは、何に投資を行い、どのくらいのリターンとリスクを受け入れるのか、
と言うことです。

・新興国債券への投資が目的・・・・新興国債券のファンドを購入する。
・ブラジルの成長を期待・・・・・・ブラジル債券等のファンドを購入する。

このように、目的を決めて行えば、コストやリスクは必要最小限で済みます。
(投資は、Simple is the best. が大切です。)

現在のファンドは、
ドル建てのファンドを円建てにし、さらにレアルなど選択した通貨で
購入するイメージです。
一体、表に見えない為替等にかかる手数料は、何回取られているのだろう?・・・
そのコスト、リスクに見合うリターンが本当に得られるのかがポイントです。

グロソブからの乗り換えです。
投資目的にもよりますが、まだグロソブを保有していた方が、
家計の資産形成には向いていると思います。


投資は、銀行より良さそうなど、比較して決めるのでなく、
長期的な投資計画をもとに行います。

「ファミリーカーは、遅いから、F1に乗換える。」
速度は速いですが、そのようなことはないと思います。

過去にランド債が流行りましたが、
お時間あれば、ご覧下さい。似たような感じかも知れません。
http://toushinmkt.seesaa.net/article/113424711.html

回答専門家

岩川 昌樹
岩川 昌樹
( 千葉県 / ファイナンシャルプランナー )
FPブレーン株式会社 長期投資専門FP
043-306-5800
※お電話の際は「"プロファイル"を見た」とお伝え下さい。

「本当に必要な資産運用」。家族のことのように考え、提案します

お客さんごとに異なるライフスタイルやリスク許容度に応じて、オーダーメイドの資産形成サービスを提供しております。資産形成を始めてみたいが、何から手を付けたら良いか解からないという方は、ぜひお気軽にお問い合わせくださいませ。

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この回答の相談

当面使用予定のないお金を銀行に置いておくよりと思い、父の時よりおつきあいのある証券会社の方の勧めで質問タイトルの商品を購入しました。実際良い商品でしょうか?なぜ、5年限定… [続きを読む]

やま3さん (東京都/49歳/女性)

このQ&Aの回答

当該ファンドのリスクのイメージ図を紹介します 吉野 充巨(ファイナンシャルプランナー) 2009/12/22 23:46
為替ヘッジについての理解が必要です 森本 直人(ファイナンシャルプランナー) 2009/12/24 17:54
仕組みを理解すること。 小林 治行(ファイナンシャルプランナー) 2009/12/23 12:56

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