対象:投資相談
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計画が必要でした
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PARANDA様、はじめまして。
ファイナンシャルプランナー(IFA)の森本直人と申します。
ご相談内容、拝見しました。
「値下がりしましたが、どうしたらよいでしょうか」とのご質問は、よくお受けするのですが、最も回答に困るご質問です。
手品のように、元に戻す方法があると、よいのですが、残念ながら、そういう方法はありません。
本来は、運用目的を決め、何年程度の運用期間で、いくらくらいを目標にするのか、といった「長期投資計画」が必要でした。
そのような計画があれば、値下がりしても、予想の範囲内であれば、淡々と継続していくだけ、という判断もあります。
ちなみに、お書きいただいたマイストーリーは、世界の債券や国内の株式、世界の株式などが、すし詰めのようになった商品です。
毎月分配型ですので、運用成績の判断は、分配金込みベースで行うとよいでしょう。基準価額は、1万円台が6千円台でも、受け取った分配金を足し上げると、それほど、めちゃめちゃではない可能性もあります。
なお、もし、ゼロベースから仕切り直しをされたいということであれば、こちらで回答を出しているような、独立系のアドバイザーと一緒に勉強しながら、綿密に長期投資計画を立てていく方法もあります。
もちろん、私でよければ、いつでも承ります。
以上、ご参考にしていただけると幸いです。
評価・お礼
PARANDA さん
とても平易な表現で的確にご回答を頂き、ありがとうございました。
<基準価額は、1万円台が6千円台でも、受け取った分配金を足し上げると、それほど、めちゃめちゃではない可能性もあります
と言って頂けるだけで、気持ちが救われます。
これから、きちんと勉強してみようと思います。
回答専門家
- 森本 直人
- ( 東京都 / ファイナンシャルプランナー )
- 森本FP事務所 代表
オフィスは千代田区内。働き盛りの皆さんの資産形成をお手伝い
お金はあくまでライフプランを実現する手段。決してお金を目的化しないというポリシーを貫いております。そのポリシーのもと、お客様の将来の夢、目標に合わせた資産運用コンサルティングを行います。会社帰りや土日など、ご都合のよい日にお越しください。
(現在のポイント:-pt)
この回答の相談
マイストーリー(分配型、ヘッジ無)というファンドを数年前に購入。その後世界的な不況を受けて、下がりに下がり、基準価格が1万円台だったものが現在6千円台に!
かなりの損をしていま… [続きを読む]
PARANDAさん (東京都/49歳/女性)
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