計画が必要でした - 森本 直人 - 専門家プロファイル

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森本 直人 専門家

森本 直人
ファイナンシャルプランナー

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計画が必要でした

2009/12/10 19:01
(
5.0
)

PARANDA様、はじめまして。
ファイナンシャルプランナー(IFA)の森本直人と申します。

ご相談内容、拝見しました。

「値下がりしましたが、どうしたらよいでしょうか」とのご質問は、よくお受けするのですが、最も回答に困るご質問です。

手品のように、元に戻す方法があると、よいのですが、残念ながら、そういう方法はありません。

本来は、運用目的を決め、何年程度の運用期間で、いくらくらいを目標にするのか、といった「長期投資計画」が必要でした。

そのような計画があれば、値下がりしても、予想の範囲内であれば、淡々と継続していくだけ、という判断もあります。

ちなみに、お書きいただいたマイストーリーは、世界の債券や国内の株式、世界の株式などが、すし詰めのようになった商品です。

毎月分配型ですので、運用成績の判断は、分配金込みベースで行うとよいでしょう。基準価額は、1万円台が6千円台でも、受け取った分配金を足し上げると、それほど、めちゃめちゃではない可能性もあります。

なお、もし、ゼロベースから仕切り直しをされたいということであれば、こちらで回答を出しているような、独立系のアドバイザーと一緒に勉強しながら、綿密に長期投資計画を立てていく方法もあります。

もちろん、私でよければ、いつでも承ります。

以上、ご参考にしていただけると幸いです。

評価・お礼

PARANDA さん

とても平易な表現で的確にご回答を頂き、ありがとうございました。
<基準価額は、1万円台が6千円台でも、受け取った分配金を足し上げると、それほど、めちゃめちゃではない可能性もあります
と言って頂けるだけで、気持ちが救われます。
これから、きちんと勉強してみようと思います。

回答専門家

森本 直人
森本 直人
( 東京都 / ファイナンシャルプランナー )
森本FP事務所 代表
050-3786-4308
※お電話の際は「"プロファイル"を見た」とお伝え下さい。

オフィスは千代田区内。働き盛りの皆さんの資産形成をお手伝い

お金はあくまでライフプランを実現する手段。決してお金を目的化しないというポリシーを貫いております。そのポリシーのもと、お客様の将来の夢、目標に合わせた資産運用コンサルティングを行います。会社帰りや土日など、ご都合のよい日にお越しください。

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この回答の相談

値下がりしたファンドはどうすれば良いか?

マネー 投資相談 2009/12/09 23:11

マイストーリー(分配型、ヘッジ無)というファンドを数年前に購入。その後世界的な不況を受けて、下がりに下がり、基準価格が1万円台だったものが現在6千円台に!
かなりの損をしていま… [続きを読む]

PARANDAさん (東京都/49歳/女性)

このQ&Aの回答

目的による保有する・買い換える際の判断材料 吉野 充巨(ファイナンシャルプランナー) 2009/12/10 09:00
ファンドオブファンド(マイストーリー) 向井 啓和(不動産業) 2009/12/10 11:03
メリットとデメリット 照井 博美(ファイナンシャルプランナー) 2009/12/10 15:30
購入の目的を明確に 吉野 裕一(ファイナンシャルプランナー) 2009/12/10 00:22
長く保有 小林 治行(ファイナンシャルプランナー) 2009/12/10 14:40

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