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小林 治行

小林 治行
ファイナンシャルプランナー

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長く保有

2009/12/10 14:40
(
5.0
)

PARANDAさん、今日は。CFPの小林治行です。

マイストーリーは日本の投資信託の中で二番目に大きな資産のファンドです。
投資対象としては、グローバルを対象として債券75%、株式25%。債券は半分は先進国、もう半分は新興国もしくは格付けのAクラスではないものを入れています。
対象としては良く出来ていると思います。

さて貴女のご心配は基準価格がどんどん下がってこの先どうなるのだろうというご心配ですね。
日本の殆どの投資信託は本年2〜3月頃を底として本年末には最悪期から20〜30%回復して来ています。所謂最悪は過ぎたと言って良いでしょう。

投資信託は運用益が出るためには、時間が掛かります。特に債券では年数%の単位ですから、時間は必要です。

少なくとも7年以上。10年は保有するつもりで長い目で見ることが投資の極意です。
長い期間で見ると、今回のリーマンショックも希釈されてきます。
ご担当の証券会社に期間によるリターン率の資料を請求して見てください。
その資料をご覧なればきっとご納得して頂けるでしょう。

ファイナンシャル・プランナーとしては、担当証券マンの回答を支持します。

もし、それにも絶えられないというなら、お勧めは出来ませんが売却です。
でも、本年はマイストーリーから10,000円当り448円の分配金を受け取られているのではありませんか?
投資信託は基準価格だけで見るものではありませんし、どうせ長く持つ物とし気楽にお付き合いするのが良い方法です。

小林のHP:[[http://kobayashi-am.jp/]]

評価・お礼

PARANDA さん

一番心配な部分、ご回答頂きたい部分に真っ直ぐお返事を頂けて有難いです。
投資信託の底値のことや、基準価額だけで見るのではないとのアドバイスも、少しホッとしました。

中長期ということにも不安を感じていましたが、拝読させて頂くと安堵できる部分もあります。
少し落ち着いて、自分の持っている商品を勉強してみようと思います。
ありがとうございました。

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この回答の相談

値下がりしたファンドはどうすれば良いか?

マネー 投資相談 2009/12/09 23:11

マイストーリー(分配型、ヘッジ無)というファンドを数年前に購入。その後世界的な不況を受けて、下がりに下がり、基準価格が1万円台だったものが現在6千円台に!
かなりの損をしていま… [続きを読む]

PARANDAさん (東京都/49歳/女性)

このQ&Aの回答

目的による保有する・買い換える際の判断材料 吉野 充巨(ファイナンシャルプランナー) 2009/12/10 09:00
ファンドオブファンド(マイストーリー) 向井 啓和(不動産業) 2009/12/10 11:03
メリットとデメリット 照井 博美(ファイナンシャルプランナー) 2009/12/10 15:30
計画が必要でした 森本 直人(ファイナンシャルプランナー) 2009/12/10 19:01
購入の目的を明確に 吉野 裕一(ファイナンシャルプランナー) 2009/12/10 00:22

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