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吉野 裕一

吉野 裕一
ファイナンシャルプランナー

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購入の目的を明確に

2009/12/10 00:22
(
3.0
)

はじめまして、PARANDAさん。
''FP事務所 マネースミス''の吉野裕一です。


このファンドを購入した目的は何でしょう?

今回のご相談は基準価額だけを見られているのでしょうか?

分配型のファンドで良くある事は、分配をする事で基準価額が下がる事がある事です。

分配回数の多いファンドは、分配金を出す約束をしているので運用が悪くても分配金を出さなくてはいけません。

そこで基準価額がどんどん下がってしまう事もあります。

ファンドを選ぶときには、どういった目的で運用をするのかを考えてファンドを選ばれると良いですね。

またそのファンドの事もよく知る事が大切です。


すぐに使う必要の無い資金で、資金を増やしたいのか定期的な収入を目的にしているのかを明確にしてファンドを選びましょう。

資産を増やしたいのであれば分配金の出ないもや少ないもので運用を、定期的な収入を求めるのであれば分配金の出るもので運用する方法になります。


また第三者格付け機関のモーニングスター社やリッパー社などがインターネットでも評価をしていますので、そういった所の評価も参考にされると良いでしょうね。

評価・お礼

PARANDA さん

目的をはっきりさせるのが先ず第一に大事なことだと
分かりました。

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この回答の相談

値下がりしたファンドはどうすれば良いか?

マネー 投資相談 2009/12/09 23:11

マイストーリー(分配型、ヘッジ無)というファンドを数年前に購入。その後世界的な不況を受けて、下がりに下がり、基準価格が1万円台だったものが現在6千円台に!
かなりの損をしていま… [続きを読む]

PARANDAさん (東京都/49歳/女性)

このQ&Aの回答

目的による保有する・買い換える際の判断材料 吉野 充巨(ファイナンシャルプランナー) 2009/12/10 09:00
ファンドオブファンド(マイストーリー) 向井 啓和(不動産業) 2009/12/10 11:03
メリットとデメリット 照井 博美(ファイナンシャルプランナー) 2009/12/10 15:30
計画が必要でした 森本 直人(ファイナンシャルプランナー) 2009/12/10 19:01
長く保有 小林 治行(ファイナンシャルプランナー) 2009/12/10 14:40

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