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羽田野 博子

羽田野 博子
ファイナンシャルプランナー

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商品の前に将来設計を!

2009/12/09 09:15
(
4.0
)

rilakkumaさん、はじめまして。
FPの羽田野博子です。

ご主人を亡くされたとのこと、お悔やみ申し上げます。

さてご相談の件ですが、ご主人がご遺族のために残された大切なお金です。
運用を急がず、しっかりと将来設計を立ててみることを考えましょう。

まずはお子さんの教育資金、それと生活費、それをいくら取っておくのか
そしてrilakkumaの老後資金はいくらあれば大丈夫か
その他車の買い替えなどの資金などを総合的に考えて運用を考えます。

単に4年たてば銀行預金よりはまし、という理由で保険に入ることは賢明ではないと思います。

まずは将来設計を立ててみましょう。
そしてこれから先30〜40年のキャッシュフロー(お金の収支と貯蓄残高の推移)を見て目標利回りを割り出すことが先決です。

急ぐ必要はありません。しっかりとプランを立ててから商品選びをかんがえましょう。
その保険よりもっと適切なものがあるかも知れませんよ。
運用を考えていらっしゃる1000万円に関しても単に増やすことを考えるまえにやるべきことがあります。

家を建てるには設計図が必要です。
ドライブをするにはナビに目標地点を入れないと途中で道に迷うかもしれません。

商品の前に将来設計を立てることをお勧めします。

評価・お礼

rilakkuma さん

波田野先生 早速のアドバイスありがとうございました
プランを立てるということが苦手な行き当たりばったり人生を送ってきましたので 先生のお言葉は身にしみました 子供の就職と 義理父母の事は どうなっていくのか先が見えないというのが現状ですが 自分がいつかは正職員として働くべきというのは見えています
保険の件も少し考え直してみます アドバイスありがとうございました

(現在のポイント:-pt このQ&Aは、役に立った!

この回答の相談

死亡保険金の運用

マネー お金と資産の運用 2009/12/09 08:40

初めての質問です よろしくお願いいたします

今年9月に病気の夫と死別しました
個人事業主でしたので 遺族基礎年金が
子供が18歳の年度末 再来年の3月までの給付になります

当方 現在はパートで働いてい… [続きを読む]

rilakkumaさん (愛知県/42歳/女性)

このQ&Aの回答

リスク許容度に沿った運用のお勧め 吉野 充巨(ファイナンシャルプランナー) 2009/12/09 09:41
死亡保険金の運用 向井 啓和(不動産業) 2009/12/09 20:40
何のために保険に加入するのでしょう。 吉野 裕一(ファイナンシャルプランナー) 2009/12/09 12:35
リスクより安定運用を 小林 治行(ファイナンシャルプランナー) 2009/12/09 13:02

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