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対象:教育資金・教育ローン

羽田野 博子

羽田野 博子
ファイナンシャルプランナー

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投資信託による分散投資を考えてみては?

2009/12/09 08:39

tkstomominiさん、はじめまして。
FPの羽田野博子です。

今やめても元本割れ、続けても元本割れの状態で、契約者が万が一の場合の保障が必要ないのであれば、解約して運用するのも一つの方法です。
必要となるまでに10年以上あるようですと、20万円の損も取りもどすことができるかもしれません。

165万円を10年で185万円とするための目標利回りは1年複利で1.2%です。
十分可能な範囲ではないかと思います。
できればそれに加えて、できる範囲で積立をしたほうがいいですね。

お子さんの学資はどのような方法であれ、準備しないといけません。
積立投資信託のような形であれば、状況に応じて積立額の変更も可能です。
ただし、運用する場合はリスクがありますので、10年程度の期間は必要です。

そういう選択肢もありますので、お考えになってはいかがでしょう?
運用商品に関してはまったく経験がないようですと、一度FPへの相談をお勧めします。
いつまでにいくら必要かを考えた上で、配分を決定し分散投資をして行くという方法もありますよ。

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この回答の相談

学資保険の解約について

マネー 教育資金・教育ローン 2009/12/08 12:59

平成17年にかけた学資保険の解約について悩んでいます。
2人いるのですが、2人とも満期300万のに入ったのですが月次の支払いがきつく、悩んでいます。
今解約すると、2人で165万です(総支払額は… [続きを読む]

tkstomominiさん (埼玉県/35歳/女性)

このQ&Aの回答

元本割れの学資保険 釜口 博(ファイナンシャルプランナー) 2009/12/08 14:25
学資保険 岡崎 謙二(ファイナンシャルプランナー) 2009/12/08 19:36
悩ましいですね。 上津原 章(ファイナンシャルプランナー) 2009/12/08 21:07
払済にするのも1つの選択肢かと思います。 植森 宏昌(ファイナンシャルプランナー) 2009/12/09 00:33
保険料を払わずに・・・ 吉野 裕一(ファイナンシャルプランナー) 2009/12/08 19:36
学資保険 大友 武(ファイナンシャルプランナー) 2009/12/08 20:03
4年間の保険料実績を考慮いたしますと! 山中 三佐夫(ファイナンシャルプランナー) 2009/12/09 16:42

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