対象:投資相談
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10万ドルの件
obalin様、はじめまして。
ファイナンシャルプランナー(IFA)の森本直人と申します。
ご相談の件、家計の全体像が分からないため、アドバイスが難しいのですが、基本として、債券運用は、金利が上がれば、債券価格は下がる、金利が下がれば、債券価格は上がるというメカニズムがあります。理論上、必ずそうなります。
ですので、アメリカの景気がよくなり、金利が上がれば、債券価格は、下がります。ちなみに、外国債券は、上場株式のように証券取引所で取引されているわけではないので、売りたい場合は、金融機関との相対取引になります。売れるかどうかは、金融機関次第ですが、流動性の高い債券であれば、通常は、売れると思います。いくらで売れるかは、ともかくとして。
ちなみに、もし私が同じ立場ならという視点で申し上げれば、ドル建て公社債は、当面の間は、買わないと思います。また、ドル安のリスクが、完全に消えたとも思えません。同じ為替リスクをとるなら、米国株式ファンド(為替ヘッジなし)を購入するかもしれません。
ただし、ご自身の当初の運用計画と、家計のリスク許容度との兼ね合いで考えることが、大切なのは、いうまでもありません。
やり方次第で、結果は、大きく異なってきますので、必要に応じて、信頼できるアドバイザーと相談しながら、慎重にご検討いただくことをおすすめします。
以上、ご参考になれば幸いです。
回答専門家
- 森本 直人
- ( 東京都 / ファイナンシャルプランナー )
- 森本FP事務所 代表
オフィスは千代田区内。働き盛りの皆さんの資産形成をお手伝い
お金はあくまでライフプランを実現する手段。決してお金を目的化しないというポリシーを貫いております。そのポリシーのもと、お客様の将来の夢、目標に合わせた資産運用コンサルティングを行います。会社帰りや土日など、ご都合のよい日にお越しください。
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はじめまして
現在銀行に外貨預金が10万ドルほどございます。昨今の円高でだいぶ為替損益が膨らんでおります。為替損益が同じならこのお金で外債(ドル建て公社債)を買おうかと思います… [続きを読む]
obalinさん (愛知県/41歳/男性)
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