豪ドル建債券をどうするか - 森本 直人 - 専門家プロファイル

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森本 直人 専門家

森本 直人
ファイナンシャルプランナー

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豪ドル建債券をどうするか

2009/11/28 18:43

あさがお様、はじめまして。
ファイナンシャルプランナー(IFA)の森本直人と申します。

ご相談の件、確かに今は、購入された時よりも円高に振れていますので、来年3月にどうなるか分かりませんが、円に交換すると、損をする可能性はありますね。

もし、損をした場合に、円安に戻ると思われるのなら、満期後の資金を豪ドルMMFに入れる方法があるはずです。

その後、また、同じような豪ドル建債券を買うかどうかは、運用目的やお考えによります。

ちなみに、外貨MMFは、為替差益が非課税で、外国債券は、途中売却の場合、売却益は、非課税です。但し、ゼロクーポン債の売却益は、譲渡所得として総合課税です。

それと、あさがお様がもし亡くなられた時は、相続人の方が、その金融商品を受け継ぐことになります。

具体的な手続きは、その相続の時に、相続人の方が、金融機関に聞けば、名義書き換え等を案内してもらえますので、特に心配は要らないかと思いますが、ご自身の運用方針等を伝えておくと、戸惑わなくて済むかもしれません。

以上、ご参考になれば幸いです。

回答専門家

森本 直人
森本 直人
( 東京都 / ファイナンシャルプランナー )
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この回答の相談

ユーロ豪ドル建債券

マネー 投資相談 2009/11/28 09:22

国際金融公社のユーロ豪ドル建債券2年ものが来年3月に満期になります。(積み立てたお金で、すぐに使う事がなかったので、初めて債券をかいました)
夫はこのような運用商品を嫌っていて円での預金がいいと言う… [続きを読む]

あさがおさん (埼玉県/53歳/女性)

このQ&Aの回答

外債投資の期待値とリスクについて 吉野 充巨(ファイナンシャルプランナー) 2009/11/28 11:34
豪ドル債券 向井 啓和(不動産業) 2009/11/29 16:01
外貨建て商品のものも・・・・ 吉野 裕一(ファイナンシャルプランナー) 2009/11/28 09:42

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