対象:投資相談
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豪ドル建債券をどうするか
あさがお様、はじめまして。
ファイナンシャルプランナー(IFA)の森本直人と申します。
ご相談の件、確かに今は、購入された時よりも円高に振れていますので、来年3月にどうなるか分かりませんが、円に交換すると、損をする可能性はありますね。
もし、損をした場合に、円安に戻ると思われるのなら、満期後の資金を豪ドルMMFに入れる方法があるはずです。
その後、また、同じような豪ドル建債券を買うかどうかは、運用目的やお考えによります。
ちなみに、外貨MMFは、為替差益が非課税で、外国債券は、途中売却の場合、売却益は、非課税です。但し、ゼロクーポン債の売却益は、譲渡所得として総合課税です。
それと、あさがお様がもし亡くなられた時は、相続人の方が、その金融商品を受け継ぐことになります。
具体的な手続きは、その相続の時に、相続人の方が、金融機関に聞けば、名義書き換え等を案内してもらえますので、特に心配は要らないかと思いますが、ご自身の運用方針等を伝えておくと、戸惑わなくて済むかもしれません。
以上、ご参考になれば幸いです。
回答専門家
- 森本 直人
- ( 東京都 / ファイナンシャルプランナー )
- 森本FP事務所 代表
オフィスは千代田区内。働き盛りの皆さんの資産形成をお手伝い
お金はあくまでライフプランを実現する手段。決してお金を目的化しないというポリシーを貫いております。そのポリシーのもと、お客様の将来の夢、目標に合わせた資産運用コンサルティングを行います。会社帰りや土日など、ご都合のよい日にお越しください。
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