投資商品選びの前に配分を決めましょう - 専門家回答 - 専門家プロファイル

専門家の皆様へ 専門家プロファイルでは、さまざまなジャンルの専門家を募集しています。
出展をご検討の方はお気軽にご請求ください。
羽田野 博子

羽田野 博子
ファイナンシャルプランナー

- good

投資商品選びの前に配分を決めましょう

2009/11/25 10:59

rs3080さん、はじめまして。
FPの羽田野博子です。

まずは運用の基本
1)5年以内に必要なお金とイザという時のお金(生活費の3〜6か月分)は元本保証で
 (預貯金など)
2)5〜10年の間に必要なお金は安定運用で
 (公社債や個人向け国債、MMF、ネット定期など)
3)10年以上先に使う予定のお金はある程度積極運用で
 (株や債券で運用する投資信託など)

さらに(3)に関しての基本は分散投資です。
分散とは株や債券といった対象の分散、国内、海外(先進国、新興国)といった地域の分散、そして一度に買わないで分けて買うという時間の分散です。

現在運用されているものは
・豪ドル外貨預金・・・海外債券に分類されますが、地域が限定されています。
・オーストラリアとブラジルの国債の毎月分配型投資信託
 ・・・同じく海外債券に分類されますが、地域が2国と限定されています。

積立を始める前にこれを見直すことをお勧めします。
なぜならば、積立の原資にこの分配金を見込んでいらっしゃるからです。

まずは資産配分と目標利回りを設定しましょう。
海外債券の地域を分散すること、また海外債券だけでなく、国内株式や海外株式(先進国や新興国)を入れて分散させましょう。

その上で積立を考えることをお勧めします。
インデックスかどうかという前の段階です。配分を決めたらそれからが個々のファンド選びです。

近々で満期になるお金もおありとのことですので、それも合わせて配分を考えたほうがいいと思いますよ。
配分を決めるにあたっては、一度専門家にご相談されるといいでしょう。
ファイナンシャルゴールとアセットアロケーション
目標地点とその道筋を最初に決めることが大切です。

でないと、途中で道に迷ってしまいますよ。

(現在のポイント:-pt このQ&Aは、役に立った!

この回答の相談

インデックス投資

マネー 投資相談 2009/11/22 21:54

最近運用に興味を持ちだし、本などで勉強を始めたド初心者です。
20代ですので、運用期間としましては10年以上と考えており、その場合今後どういう風に運用していくのがいいのか考えています。
現在、定期預金に3… [続きを読む]

rs3080さん (東京都/26歳/女性)

このQ&Aの回答

投資の原則的な観点からアドバイスします 吉野 充巨(ファイナンシャルプランナー) 2009/11/22 23:31
今後の運用方法など 森本 直人(ファイナンシャルプランナー) 2009/11/23 16:58
まずは、全体の見直しを。 岩川 昌樹(ファイナンシャルプランナー) 2009/11/24 00:32
お気持ちをもう少し聞かせてください。 上津原 章(ファイナンシャルプランナー) 2009/11/25 23:43

このQ&Aに類似したQ&A

投信を考えています yanchanchan2さん  2010-10-15 11:00 回答1件
投資信託を始めようと思っています 鍵街の葵さん  2010-05-30 15:57 回答7件
確定拠出年金の見直し ポコポコポコンさん  2007-12-08 02:14 回答7件
401K運用に関する質問です monakanoさん  2010-07-26 01:49 回答6件
投資信託 おコメさん  2010-02-08 13:15 回答4件