対象:投資相談
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まずは、全体の見直しを。
はじめまして、FPの岩川と申します。
10年以上使用しないお金で、インデックスファンドの投資を始めることに関しては、大きな間違いはありませんが、その前に、保有中の金融商品を見直すことからです。
オーストラリア、ブラジルへの投資が、現在最も適しているのか?
ご自身の求めるリターンであるのか?
どのくらいの価格変動で、その変動に耐えられるのか?
有利な手段を選択しているのか?
などなど、個人個人異なる運用ニードの他、価値観や性格などを考慮して検討することが必要です。
万一、穴の開いているお財布で貯金をしていれば、資産形成が報われない可能性もあります。
参考までに
投資の基本:外貨と外債
http://toushinmkt.seesaa.net/category/6100105-1.html
それから、インデックスファンドは、コストの安さや、アクティブファンドとの勝率から、「良い」と判断される方も多くいます。
しかし、コストが安くても、アクティブファンドより勝率が良くても、資産が目減りすることはたくさんあります。
また、インデックス投資は、安く買って長く保有することと記載していますが、少し違います。
まず、安く購入できれば、誰も苦労はありませんし、
ただ長く保有しても、残念ながら資産は殖えません。
インデックスファンドの基準価格をみれば一目瞭然です。
10年以上前に10,000円でスタートしたインデックスファンドが、現在3,000円、5,000円がごろごろしています。
軒並み10,000円以下になっています。これは、ただ、保有しているだけでは、報われないと言うことです。
インデックス投資とは、平均的リターンを得ることが目的です。
この平均リターンは、目先の買値だけに大きく左右されるわけではなく、保有する時間の経過やメンテナンスによっても異なります。
補足
インデックス投資の収益は、誰がどこで生み出し、どこからもらえるのか?
投資を行う前に理解をしなければなりません。
投資の原点、本質を理解せず、始めると途中で迷います。
目的地と地図、計画を立てたドライビングが必要です。
まだまだ情報収集スタートですから、知らないことがたくさんあって当然です。
今後たくさんの角度で理解を深めてください。投資は、我々に必要な手段です。
ご不明な点がございましたら、気軽に再質問ください。
投資の勉強には、役に立つと思います。
お時間がございましたら、ご覧ください。↓
投資信託の考え方
http://www.toushinmkt.com/tm/knows/basic_knowledge.html
典型的失敗パターン
http://www.toushinmkt.com/tm/knows/failure.html
回答専門家
- 岩川 昌樹
- ( 千葉県 / ファイナンシャルプランナー )
- FPブレーン株式会社 長期投資専門FP
「本当に必要な資産運用」。家族のことのように考え、提案します
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