まずは、全体の見直しを。 - 岩川 昌樹 - 専門家プロファイル

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岩川 昌樹 専門家

岩川 昌樹
ファイナンシャルプランナー

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まずは、全体の見直しを。

2009/11/24 00:32

はじめまして、FPの岩川と申します。

10年以上使用しないお金で、インデックスファンドの投資を始めることに関しては、大きな間違いはありませんが、その前に、保有中の金融商品を見直すことからです。

オーストラリア、ブラジルへの投資が、現在最も適しているのか?
ご自身の求めるリターンであるのか?
どのくらいの価格変動で、その変動に耐えられるのか?
有利な手段を選択しているのか?

などなど、個人個人異なる運用ニードの他、価値観や性格などを考慮して検討することが必要です。

万一、穴の開いているお財布で貯金をしていれば、資産形成が報われない可能性もあります。

参考までに
投資の基本:外貨と外債
http://toushinmkt.seesaa.net/category/6100105-1.html

それから、インデックスファンドは、コストの安さや、アクティブファンドとの勝率から、「良い」と判断される方も多くいます。

しかし、コストが安くても、アクティブファンドより勝率が良くても、資産が目減りすることはたくさんあります。

また、インデックス投資は、安く買って長く保有することと記載していますが、少し違います。

まず、安く購入できれば、誰も苦労はありませんし、
ただ長く保有しても、残念ながら資産は殖えません。
インデックスファンドの基準価格をみれば一目瞭然です。
10年以上前に10,000円でスタートしたインデックスファンドが、現在3,000円、5,000円がごろごろしています。
軒並み10,000円以下になっています。これは、ただ、保有しているだけでは、報われないと言うことです。

インデックス投資とは、平均的リターンを得ることが目的です。
この平均リターンは、目先の買値だけに大きく左右されるわけではなく、保有する時間の経過やメンテナンスによっても異なります。

補足

インデックス投資の収益は、誰がどこで生み出し、どこからもらえるのか?
投資を行う前に理解をしなければなりません。
投資の原点、本質を理解せず、始めると途中で迷います。

目的地と地図、計画を立てたドライビングが必要です。

まだまだ情報収集スタートですから、知らないことがたくさんあって当然です。
今後たくさんの角度で理解を深めてください。投資は、我々に必要な手段です。

ご不明な点がございましたら、気軽に再質問ください。

投資の勉強には、役に立つと思います。
お時間がございましたら、ご覧ください。↓

投資信託の考え方
http://www.toushinmkt.com/tm/knows/basic_knowledge.html

典型的失敗パターン
http://www.toushinmkt.com/tm/knows/failure.html

回答専門家

岩川 昌樹
岩川 昌樹
( 千葉県 / ファイナンシャルプランナー )
FPブレーン株式会社 長期投資専門FP
043-306-5800
※お電話の際は「"プロファイル"を見た」とお伝え下さい。

「本当に必要な資産運用」。家族のことのように考え、提案します

お客さんごとに異なるライフスタイルやリスク許容度に応じて、オーダーメイドの資産形成サービスを提供しております。資産形成を始めてみたいが、何から手を付けたら良いか解からないという方は、ぜひお気軽にお問い合わせくださいませ。

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この回答の相談

インデックス投資

マネー 投資相談 2009/11/22 21:54

最近運用に興味を持ちだし、本などで勉強を始めたド初心者です。
20代ですので、運用期間としましては10年以上と考えており、その場合今後どういう風に運用していくのがいいのか考えています。
現在、定期預金に3… [続きを読む]

rs3080さん (東京都/26歳/女性)

このQ&Aの回答

投資の原則的な観点からアドバイスします 吉野 充巨(ファイナンシャルプランナー) 2009/11/22 23:31
今後の運用方法など 森本 直人(ファイナンシャルプランナー) 2009/11/23 16:58
お気持ちをもう少し聞かせてください。 上津原 章(ファイナンシャルプランナー) 2009/11/25 23:43
投資商品選びの前に配分を決めましょう 羽田野 博子(ファイナンシャルプランナー) 2009/11/25 10:59

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