対象:投資相談
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今後の運用方法など
rs3080様、はじめまして。
ファイナンシャルプランナー(IFA)の森本直人と申します。
ご相談の件、まずはじめに、資産運用は、いつから始めたのか、金融や経済の知識はどの程度あるのか、10年以上は、本当に使わないお金なのか、状況によっては、15年程度まで、寝かせておけるのか、家族構成や、お住まいや、お仕事はどうなっているのか、等々をお伺いしないと、正直なところ、適切なアドバイスが難しいです。
お書き頂いた選択で、大幅に間違っているということは、ないと思いますが、例えば、豪ドルやブラジルレアルが、今後どう動くのか、といったことは、誰にも確かなことは、分かりませんので、一般論としては、幅広く銘柄を分散させましょう。ドルコスト平均法で、タイミングを分散させましょう。というアドバイスになります。
ちなみに、インデックス投信は、コストが安いという点と、インデックスに連動することを目指すため、分かりやすいという点が特長です。
ただし、論点の中心は、言うまでもなく、いかにして、リスクをコントロールしていくか、ということです。
インデックス投信は、プロにお任せで、右肩上がりで、勝手に殖えていくという商品ではありません。
これから取り組まれようとしている運用方法は、「買えばおしまい」という世界ではありませんので、必要に応じて、特定の金融機関に属さない独立系のアドバイザーによる継続的なサポートを受けられることもひとつの方法です。
以上、ご参考にしていただけると幸いです。
補足
追記拝見しました。
15年もしくは20年の運用期間がとれる資金でしたら、株式型の投信を組み合わせていくのも、ひとつの考え方ですね。
あとは、目標金額との兼ね合いもあります。
インデックス投信を1万円ずつの積立なら、比較的安定した運用が可能と思いますが、分散し過ぎると、期待通りの成果が得られない可能性もあります。
ちなみに、インデックス投信を持ち続けるスタイルは、パッシブ運用といって、指数に連動させることのみを目指します。したがって、市場全体が低迷した場合は、運用成績も低迷してしまいます。
もう一度繰り返しますが、インデックス投信は、「買えばおしまい」ではなく、その後のメンテナンスがより重要になります。
最初の計画が肝心ですので、よく考えて慎重にスタートされることをおすすめします。
回答専門家
- 森本 直人
- ( 東京都 / ファイナンシャルプランナー )
- 森本FP事務所 代表
オフィスは千代田区内。働き盛りの皆さんの資産形成をお手伝い
お金はあくまでライフプランを実現する手段。決してお金を目的化しないというポリシーを貫いております。そのポリシーのもと、お客様の将来の夢、目標に合わせた資産運用コンサルティングを行います。会社帰りや土日など、ご都合のよい日にお越しください。
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