今後の運用方法など - 森本 直人 - 専門家プロファイル

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森本 直人 専門家

森本 直人
ファイナンシャルプランナー

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今後の運用方法など

2009/11/23 16:58

rs3080様、はじめまして。
ファイナンシャルプランナー(IFA)の森本直人と申します。

ご相談の件、まずはじめに、資産運用は、いつから始めたのか、金融や経済の知識はどの程度あるのか、10年以上は、本当に使わないお金なのか、状況によっては、15年程度まで、寝かせておけるのか、家族構成や、お住まいや、お仕事はどうなっているのか、等々をお伺いしないと、正直なところ、適切なアドバイスが難しいです。

お書き頂いた選択で、大幅に間違っているということは、ないと思いますが、例えば、豪ドルやブラジルレアルが、今後どう動くのか、といったことは、誰にも確かなことは、分かりませんので、一般論としては、幅広く銘柄を分散させましょう。ドルコスト平均法で、タイミングを分散させましょう。というアドバイスになります。

ちなみに、インデックス投信は、コストが安いという点と、インデックスに連動することを目指すため、分かりやすいという点が特長です。

ただし、論点の中心は、言うまでもなく、いかにして、リスクをコントロールしていくか、ということです。

インデックス投信は、プロにお任せで、右肩上がりで、勝手に殖えていくという商品ではありません。

これから取り組まれようとしている運用方法は、「買えばおしまい」という世界ではありませんので、必要に応じて、特定の金融機関に属さない独立系のアドバイザーによる継続的なサポートを受けられることもひとつの方法です。

以上、ご参考にしていただけると幸いです。

補足

追記拝見しました。

15年もしくは20年の運用期間がとれる資金でしたら、株式型の投信を組み合わせていくのも、ひとつの考え方ですね。

あとは、目標金額との兼ね合いもあります。

インデックス投信を1万円ずつの積立なら、比較的安定した運用が可能と思いますが、分散し過ぎると、期待通りの成果が得られない可能性もあります。

ちなみに、インデックス投信を持ち続けるスタイルは、パッシブ運用といって、指数に連動させることのみを目指します。したがって、市場全体が低迷した場合は、運用成績も低迷してしまいます。

もう一度繰り返しますが、インデックス投信は、「買えばおしまい」ではなく、その後のメンテナンスがより重要になります。

最初の計画が肝心ですので、よく考えて慎重にスタートされることをおすすめします。

回答専門家

森本 直人
森本 直人
( 東京都 / ファイナンシャルプランナー )
森本FP事務所 代表
050-3786-4308
※お電話の際は「"プロファイル"を見た」とお伝え下さい。

オフィスは千代田区内。働き盛りの皆さんの資産形成をお手伝い

お金はあくまでライフプランを実現する手段。決してお金を目的化しないというポリシーを貫いております。そのポリシーのもと、お客様の将来の夢、目標に合わせた資産運用コンサルティングを行います。会社帰りや土日など、ご都合のよい日にお越しください。

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この回答の相談

インデックス投資

マネー 投資相談 2009/11/22 21:54

最近運用に興味を持ちだし、本などで勉強を始めたド初心者です。
20代ですので、運用期間としましては10年以上と考えており、その場合今後どういう風に運用していくのがいいのか考えています。
現在、定期預金に3… [続きを読む]

rs3080さん (東京都/26歳/女性)

このQ&Aの回答

投資の原則的な観点からアドバイスします 吉野 充巨(ファイナンシャルプランナー) 2009/11/22 23:31
まずは、全体の見直しを。 岩川 昌樹(ファイナンシャルプランナー) 2009/11/24 00:32
お気持ちをもう少し聞かせてください。 上津原 章(ファイナンシャルプランナー) 2009/11/25 23:43
投資商品選びの前に配分を決めましょう 羽田野 博子(ファイナンシャルプランナー) 2009/11/25 10:59

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