長期運用でしたら、今国内債券はなくてもいいのでは? - 専門家回答 - 専門家プロファイル

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羽田野 博子

羽田野 博子
ファイナンシャルプランナー

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長期運用でしたら、今国内債券はなくてもいいのでは?

2009/11/20 12:46

NAKOさん、はじめまして。
FPの羽田野博子です。

余剰資金で運用しているポートフォリオの一部ということですので、あえて今国内債券を入れなくてもいいように思います。

家計全体のポートフォリオという意味では、預貯金などを保有されていますよね。
預貯金は国内債券に属します。

家計全体からみると十分に国内債券は入っているのではないでしょうか?

・5年以内に使うものは預貯金で
・5〜10年内に使うものは安定運用で国内債券や公社債など
・10年以上先のものは分散投資で

現在運用されている海外債券や株式を先進国と、新興国に分けてみてはいかがでしょう?
その債券の配分や先進国の配分を増やすとリクスが逓減されます。

毎月1万円とかで同じ配分でしたら、ときどきリバランスするとか、積立金額を変更することで自分の希望する配分を作っていくことが可能です。
目標とする配分をまず決めますが、今はその中に国内債券はいれなくてもいいように思います。

もちろん、どの程度の目標リターンを設定されているかによっても異なりますが。

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この回答の相談

安全資産としての運用に相応しい金融商品は?

マネー お金と資産の運用 2009/11/20 05:57

外債、外国株、日本株のファンドに分散し、月々、積立て投資を始めて1年ほど経過した者です。運用期間は25年以上を考えています。(30代男性)

ただ、強いリスクに晒さない「安全資… [続きを読む]

NAKOさん (長野県/34歳/男性)

このQ&Aの回答

安全資産のお勧めと分散投資でのリスクコントロール 吉野 充巨(ファイナンシャルプランナー) 2009/11/20 08:55
安全資産の運用について 森本 直人(ファイナンシャルプランナー) 2009/11/20 14:20
まず情報を得られてはいかがですか。 吉野 裕一(ファイナンシャルプランナー) 2009/11/20 07:40

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