気持ちを聞きながら徐々にリスクをとる。 - 上津原 章 - 専門家プロファイル

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上津原 章 専門家

上津原 章
ファイナンシャルプランナー

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気持ちを聞きながら徐々にリスクをとる。

2009/11/10 08:58
(
4.0
)

トト子さんへ
おはようございます。ファイナンシャルプランナーの上津原と申します。

401Kの資産配分、いろいろと悩むところです。

今の資産配分を拝見してみると、守りの部分が多くあります。では守りの部分が多いことが悪いかというと、そうではありません。お気持ちとして今の配分が合っていれば、それでよいのではないでしょうか。ただ、想定利回りがどのくらいになるかはシミュレーションしてもよいかもしれません。

お聞きしていて、投資経験がどのくらいかも気にかかります。
初めての方だと、150万円の部分はお話にあった配分より安全運用の部分を多くしてもよいかもしれません。それから、リスクが取れると思ったときに配分を変えてもよいでしょう。


導入教育ではリスクとリターンの話もあったと思いますが、一番大事なのは長く運用することです。リスクを気持ちより大きくとりすぎて、大きく元本割れをした時に安全運用に大きく傾けることだけは避けたいところです。

気持ちを定期的に確認しながら、ゆったりとした運用を心がけてみてください。

評価・お礼

トト子 さん

上津原様

30年以上の運用期間があるので、じっくり取り組みたいと思います。ありがとうございました。

回答専門家

上津原 章
上津原 章
( 山口県 / ファイナンシャルプランナー )
上津原マネークリニック お客様相談室長
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「上津原マネークリニック」という名前には、お金の無理やストレスのない「健やかな」暮らしを応援したい、という思いがこもっています。お客様の「ライフプラン設計」を第一に、また「長いお付き合いを」と考え顧問スタイルでライフプランを提案します。

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この回答の相談

401Kバランスの良い投資配分について

マネー 投資相談 2009/11/09 23:42

会社で退職金制度が変わり401Kを導入することになりました。導入説明を受けたのですが、長期的視野で見たときにどの商品で運用するのが良いのか、なかなか判断がつきません。

若いときには多少… [続きを読む]

トト子さん (東京都/29歳/女性)

このQ&Aの回答

定期は50代になってからでも良いのでは 岩川 昌樹(ファイナンシャルプランナー) 2009/11/10 01:31
401Kでの銘柄選定のポイント 吉野 充巨(ファイナンシャルプランナー) 2009/11/10 08:51
もう少し安定型と攻め型をミックス 小林 治行(ファイナンシャルプランナー) 2009/11/10 01:04
消極的な運用になっていますね。 吉野 裕一(ファイナンシャルプランナー) 2009/11/10 07:35
海外株式も入れることを考えましょう 羽田野 博子(ファイナンシャルプランナー) 2009/11/10 08:02

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