消極的な運用になっていますね。 - 専門家回答 - 専門家プロファイル

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吉野 裕一

吉野 裕一
ファイナンシャルプランナー

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消極的な運用になっていますね。

2009/11/10 07:35
(
4.0
)

はじめまして、トト子さん。
''FP事務所 マネースミス''の吉野裕一です。


現在、検討されている配分は安全商品である定期預金が45%と比較的安定運用が出来る債券型が25%で合わせて70%になっていますね。

これから30年という運用期間がある割には消極運用になっていますね。

国が年金運用として考えている運用利回りでも以前は5.5%で最近では少し目標を下げましたが3%以上の運用目標を立てています。

運用期間が長いので定期として考えられている資金の内のものを海外株式への投資も考えられても良いでしょうね。

また選択できる商品が細かく分かれているのであれば、海外への投資も国や地域を分けたファンドで運用されていかれてはいかがでしょう。

リスク商品と言われている株式投資信託も長期で保有する事によってリスクを軽減できて、悪い運用でもプラスになる可能性は高いです。

もう少し積極的な運用を目指しましょう。

評価・お礼

トト子 さん

吉野様

アドバイスを頂いたとおり、海外株式も検討したいと思います。ありがとうございました。

(現在のポイント:1pt このQ&Aは、役に立った!

この回答の相談

401Kバランスの良い投資配分について

マネー 投資相談 2009/11/09 23:42

会社で退職金制度が変わり401Kを導入することになりました。導入説明を受けたのですが、長期的視野で見たときにどの商品で運用するのが良いのか、なかなか判断がつきません。

若いときには多少… [続きを読む]

トト子さん (東京都/29歳/女性)

このQ&Aの回答

定期は50代になってからでも良いのでは 岩川 昌樹(ファイナンシャルプランナー) 2009/11/10 01:31
401Kでの銘柄選定のポイント 吉野 充巨(ファイナンシャルプランナー) 2009/11/10 08:51
気持ちを聞きながら徐々にリスクをとる。 上津原 章(ファイナンシャルプランナー) 2009/11/10 08:58
もう少し安定型と攻め型をミックス 小林 治行(ファイナンシャルプランナー) 2009/11/10 01:04
海外株式も入れることを考えましょう 羽田野 博子(ファイナンシャルプランナー) 2009/11/10 08:02

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