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対象:家計・ライフプラン

吉野 充巨 専門家

吉野 充巨
ファイナンシャルプランナー

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当面の貯蓄目標金額と繰上げ返済のお勧め

2009/11/09 23:09

hitoponn 様

初めまして、ライフ・プランの実現と資産運用を支援するオフィス マイ エフ・ピーの吉野充巨です。

現在の収入が40万円で、記載された支出は301,487円(貯蓄む30,000除く)です。これからは毎月10万円前後が貯蓄できると思われます。

まずは、生活費×3ヶ月分=約100万円お手元に残し、残るお金でローンの繰上げ返済をお勧めします。繰上げ返済は利息分が収益となる有利な投資になります。
金利の高いものから繰上げ返済を行われるようお勧めします。

次に、学資保険からの借入を返し、学費保険は着実に積み上げされるようお勧めします。

なお、携帯+通信費=約4万3000円は削減の要ありと思われます。携帯を2台に死ねプランの見直しなどをご検討ください。

なお、返済が終わりましたら
生活費×6ヶ月+以降1年で予定されている大口の支出=生活準備金として貯蓄目標とされることをお勧めします。

回答専門家

吉野 充巨
吉野 充巨
( 東京都 / ファイナンシャルプランナー )
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この回答の相談

学資保険と家計診断

マネー 家計・ライフプラン 2009/11/09 20:16

小学5年の娘が3歳の時に郵便局の学資保険に加入しました。
月10519円を口座振替で払っています。18歳満期で満期額は150万です。しかし3月から主人が半年間無職になり生活が苦しいことから、契約者貸付を… [続きを読む]

hitoponnさん (愛知県/33歳/女性)

このQ&Aの回答

家計診断の件 渡辺 行雄(ファイナンシャルプランナー) 2009/11/10 09:54
家計診断の概要です 森本 直人(ファイナンシャルプランナー) 2009/11/10 15:45

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