「老後資金」と限定するなら確定拠出年金が断然有利 - 専門家回答 - 専門家プロファイル

専門家の皆様へ 専門家プロファイルでは、さまざまなジャンルの専門家を募集しています。
出展をご検討の方はお気軽にご請求ください。
山中 伸枝

山中 伸枝
ファイナンシャルプランナー

- good

「老後資金」と限定するなら確定拠出年金が断然有利

2007/05/28 14:05
(
4.0
)

たーこ様

こんにちは、ファイナンシャルプランナーの山中伸枝です。

さて、ご質問の件ですが「確定拠出年金」は老後資金作りという目的においては、間違いなくかなり良い選択肢です。

では、投資商品が一般の投資信託とどう違うのか・・・という点ですが、確定拠出年金では運営管理機関があらかじめ準備している投資信託のパッケージの中からしか運用商品が選べません。ですから、運営管理機関選びがとても重要になります。中には、満足なポートフォイオも組めないような品揃えのところもあります。

基本としては、日本株、日本債券、世界株、世界債券の4つの資産への投資信託があるということが最低限の品揃えでしょう。あと年間の管理料、コストですね。

私もいろんな運営管理機関の商品を見ましたが、投資信託の品揃えとコストという2点で比較すると郵便局が良いように思います。手始めにお近くの郵便局で資料を取り寄せて見てはいかがでしょうか?

拠出額については、できれば老後資金作りとともに今後20年間の資金作りも一緒に考えながら運用計画を立てられると良いですね。今手元にあるお金を整理把握して、無理なく効率的な資産作りをはじめて下さい。

確定拠出年金のポートフォリオ作成から、トータルの資産運用のご相談までお受けしております。メール相談もさせていただいていますので、ご検討下さい。fpyamanaka@hotmail.co.jp

評価・お礼

たーこ さん

ありがとうございます。さっそく見てみました。今後ともよろしくお願いします。

(現在のポイント:-pt このQ&Aは、役に立った!

この回答の相談

確定拠出年金

マネー 投資相談 2007/05/28 11:34

いつも参考にさせていただいています。
私37歳独身女性、自営業です。老後のためのお金の心配をしておりまして確定拠出年金で自己資産を作るか投資信託で運用しようか迷っております。

いろいろ調べ、自営業なので… [続きを読む]

たーこさん (兵庫県/37歳/女性)

このQ&Aの回答

制度面のメリットデメリット 1 杉浦 恵祐(ファイナンシャルプランナー) 2007/05/28 20:44
年金向けのプラス面とIDX型投信をお勧めします 吉野 充巨(ファイナンシャルプランナー) 2007/05/28 21:01
運用管理機関 2007/05/29 00:07
小規模企業共済 2007/05/29 00:20

このQ&Aに類似したQ&A

確定拠出年金の運用について。 さくら・さくらさん  2008-04-05 20:19 回答4件
祖母から孫へ ひーじゃーさん  2006-05-31 12:35 回答1件
住宅売却によるお金の運用 猪八戒さん  2013-01-25 22:13 回答0件
401K運用に関する質問です monakanoさん  2010-07-26 01:49 回答6件
いい積み立て、節税方法は? ルンプさん  2008-03-26 13:39 回答3件