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吉野 裕一

吉野 裕一
ファイナンシャルプランナー

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相談できるパートナーを・・・

2009/11/02 07:58
(
5.0
)

はじめまして、3628さん。
''FP事務所 マネースミス''の吉野裕一です。


投資に関心を持たれて投資をする際には、ご質問に書かれているようにある程度の知識は必要になりますね。

しかし変額個人年金は、一度購入されたらそのままで良いかと言うとそうではないですね。

変額個人年金といえ、その中のポートフォリオがありますから、リバランスなどを行なう必要もあるでしょう。

最近では私どものようなFPで付随業務として金融商品を取り扱っている事が多いので、私どものようなFPをパートナーに持たれても良いでしょうね。

IFAという肩書きも出てきています。

これはインデペンデント・ファイナンシャル・アドバイザーと言って、独立系ファイナンシャル・アドバイザーの事です。

変額個人年金も実はコストがかかっていて、それよりは個人で直接運用した方が良いと言う事で投資信託を勧める場合が多いのですが、ご自分で行なう手間を考えるかある程度他人に任せて手数料を払うかを考えられても良いでしょうね。

評価・お礼

3628 さん

回答ありがとうございました。
自分でなんとなく運用するよりも、プロに相談しながらやっていったほうがいいなあと今回実感しました。ありがとうございました。

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この回答の相談

変額個人年金保険による資産運用(30代)は?

マネー お金と資産の運用 2009/11/01 18:02

 資産形成のためには変額個人年金保険よりも投資信託だ、という話をききますが、実際のところ投資信託を選んで購入し、それを管理するのはかなり熱意と手間が必要です。一時は雑誌で勉… [続きを読む]

3628さん (長野県/32歳/女性)

このQ&Aの回答

薪炭報酬の安いアセットミックス投信をお勧めします 吉野 充巨(ファイナンシャルプランナー) 2009/11/01 20:31
投信も、変額もリバランスは、必要。 岩川 昌樹(ファイナンシャルプランナー) 2009/11/01 23:06
報告書には情報が入っています。 小林 治行(ファイナンシャルプランナー) 2009/11/01 18:55

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