対象:お金と資産の運用
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1にも2にも計画です
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junjunjun様、はじめまして。
ファイナンシャルプランナー(IFA)の森本直人と申します。
ご検討されているプランの内容、拝見しました。
確かに、ETFやインデックスファンドは、コストが安いという点に魅力があり、使い勝手はあると思います。
ただ、「コストが安い=リスクが低い」ということではありませんので、やはり、いかにして、時間の中でリスクをコントロールしていくかといった計画が、中心の論点になると思います。
ちなみに、ETFを使えば、インデックスファンドよりも、さらに信託報酬を下げられますが、分配金を自分で再投資しなければならない、海外ETFの場合、特定口座に入れられないケースがあるなど、分かりにくい面があり、どちらかと言うとマニアックな方向けかもしれません。
あと、いただいた文面の中で、どうしても気になったのが、「普通預金の1000万円やネット定期を眠らせておくのはもったいないと思い始めました。」とのコメントです。
私個人は、資産運用で成功するために、一番必要なことは、方法論や公式よりも、「意志の強さ」だと思っていますが、意志の部分をより強固にするためには、あくまでライフプランをベースに、長期投資計画を固めることだと、思っています。
ですので、この資金を元手に“将来どうなりたいのか”を、もう少し固めてみてください。方法論は、それからです。
ご質問に対する的確な回答にはなっていないかもしれませんが、ひとつの考え方として、ご参考になれば、幸いです。
評価・お礼
junjunjun さん
ご指摘有り難うございます。
現在は安定している職業の中で、資産運用を学ぶというスタンスで行っています。将来は、現在の職を継続した上で、家業を継ぎ経営に携わる予定です。その際にもこの資産は不要です。
ということで、世界の金融、マネーの流れを把握したいというのが最大の狙いです。身をもって体感しなければ、性格上分からないと思い、投資を始めることにしました。
年利5%以上が最大の目標です。
ご回答有り難うございました。
回答専門家
- 森本 直人
- ( 東京都 / ファイナンシャルプランナー )
- 森本FP事務所 代表
オフィスは千代田区内。働き盛りの皆さんの資産形成をお手伝い
お金はあくまでライフプランを実現する手段。決してお金を目的化しないというポリシーを貫いております。そのポリシーのもと、お客様の将来の夢、目標に合わせた資産運用コンサルティングを行います。会社帰りや土日など、ご都合のよい日にお越しください。
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この回答の相談
現在32歳で妻は31歳、子供1人(0歳)です。
再来年にもう1人子供が欲しいと思っています。
収入は夫婦で手取り60万円程度ですが、来年より100万円程度になりそうです。
昨年よりセゾン・バンガード・グローバルバ… [続きを読む]
junjunjunさん (宮城県/31歳/男性)
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