資産配分の方針決定と新興国投資の考え方 - 吉野 充巨 - 専門家プロファイル

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吉野 充巨 専門家

吉野 充巨
ファイナンシャルプランナー

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資産配分の方針決定と新興国投資の考え方

2009/10/23 17:24
(
5.0
)

はるかママ 様

初めまして、ライフプランの実現と資産運用をサポートするオフィス マイ エフ・ピーの吉野充巨です。

投資の原則として、
様々な実証研究によれば、資産運用の成果の91%は資産配分によって決まると報告されています。
また、分散投資はリスクを下げる効果があります。
そして、ご存知の通り、現代ポートフォリオ理論によれば、最も効率的な投資方法は、インデックス・ファンドをなるべく安く購入して、長期間保有し続けることとされています。

現在投資された資産クラスは、国外債券はゼロ、海外債券はグロソブとLMグローバルの半分が債券とすれば95万円、外国株式は55万円、国内株式が30万円ですから、外国債券の比率が高く成っています。
まず、将来の資産配分の姿、例えば国内外の株と債券に均等に4分配するなどをお決めになり、その配分が達成された際に、各資産クラスに対する毎月積立の金額を変更されるようお勧めします。

その観点からは、資産の配分の対象に、国内債券をお加えに成られては如何でしょう。ご承知とは思いますが、2008年の各資産クラスの成績は、国内債券が1位で3.4%、2いは外国債券ですが-15.5%
でした。

私のHPに資産配分検討表とともに、年金を運用している、国民年金基金連合会(均等配分型)、企業年金連合会、年金積立金管理・運用(独行法)(日本債券重点型)の資産配分、各資産別の期待リターン(収益率)を掲載しています。宜しければご一読下さい。
http://www.officemyfp.com/assetclass-1.html

補足

また、新興国としてブラジルの将来性に掛けるのも宜しいのですが、新興国全体をベンチマークとするファンドをお勧めします。少なくてもBRICs程度の分散は必要と思われます。

そして、何よりも長期投資にはインデックス・ファンドでの構成が、コストの点から有利です。新興国のものはインデックスファンドはございませんが、国債債券などにはございます。
私のHPに長期投資とコストの重要性を掲載いたしました。宜しければご一読ください。
http://www.officemyfp.com/fptayori0910.html

また、私のHPにインデックス・ファンド、日本のETF(上場投資信託)と日本で購入できる海外のETFを掲載しています。参照下さい。なお、ETFには国債債券指数に対応するETFが今月東証に上場されています。ETFの仕組みのため毎月分配型になっていますが、信託報酬が今保有されているものの数分の一ですので、ご検討の価値はあろうかと考えます。
http://www.officemyfp.com/idxfund-1.html

http://www.officemyfp.com/toushishintaku-7.html

http://www.officemyfp.com/etf-1.html

評価・お礼

はるかママ さん

参考になりました。ありがとうございました。

回答専門家

吉野 充巨
吉野 充巨
( 東京都 / ファイナンシャルプランナー )
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この回答の相談

新興国への投資

マネー 投資相談 2009/10/23 13:32

こんにちは。
投信についてお尋ねします。
現在グローバルソブリン(毎月)を50万、グローバルソブリン(3ヶ月)を20万、LMグローバル(毎月)を50万保有しています。保有期間はグローバルソブリン(毎月)、LMグ… [続きを読む]

はるかママさん (長崎県/30歳/女性)

このQ&Aの回答

ブラジル投資の件 森本 直人(ファイナンシャルプランナー) 2009/10/23 17:56
BRICsファンドに関して 向井 啓和(不動産業) 2009/10/24 14:49
木を見ないで、森を見る。 岩川 昌樹(ファイナンシャルプランナー) 2009/10/25 10:19

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