まずは、保険に求めているものから考えてみませんか。 - 上津原 章 - 専門家プロファイル

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上津原 章 専門家

上津原 章
ファイナンシャルプランナー

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まずは、保険に求めているものから考えてみませんか。

2009/10/21 10:26
(
5.0
)

himarin191さんへ
こんにちは。山口県のファイナンシャルプランナー、上津原と申します。

保険の見直しということで、いろいろと悩むことが多いですね。
今入っておられる保険は、ご両親からのプレゼントのようなものですね。でも、これから見直すときは、himarin191さんの気持ちや考え方で決めていく方がすっきりするようです。

気になっているのは、病気の保障でしょうか。ご主人や子どもさんがいらっしゃって、葬儀代などの保障が必要なのでしょうか。それとも老後の備えでしょうか。まずはその点から考えられてはいかがでしょうか。
それから、保険の形を決めるとよいでしょう。決める過程で、今の保険をどうするかをいろいろと考えることになります。

保険の転換については、メリットもデメリットもあります。今お付き合いの金融機関がJAである場合、これからも相談できることはメリットになるでしょう。ただ、転換の内容によっては、予定利率が変わることで貯蓄性が悪くなるなどのデメリットがあるかもしれません。加えて、保険もどんどん改良されてきていますので、他の保険会社でお気持ちに合った保険が見つかる可能性もあります。

分からないこと、気になること、いつでもお聞かせください。

評価・お礼

himarin191 さん

何度もありがとうございます。
解約返戻金の額も一度確認してみようと思います。

終身の医療保険についてのアドバイスは参考になりました。これから私なりに調べてみようと思います。
何もわかっていないのでプロの方に相談できて本当によかったです。

また相談させていただくこともあるかと思います。そのときはどうぞよろしくお願いいたします。

回答専門家

上津原 章
上津原 章
( 山口県 / ファイナンシャルプランナー )
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この回答の相談

JAの終身保険の見直しについて

マネー 保険設計・保険見直し 2009/10/20 23:26

両親が私に掛けてくれていた保険があるのですが、55歳以降の医療保険が日額1万円から3千円に下がることと、初日から入院給付がつくものになるので転換をすすめられています。

今の契約内容は(… [続きを読む]

himarin191さん (山口県/36歳/女性)

このQ&Aの回答

必要な保障を整理してみましょう。 宮里 恵(ファイナンシャルプランナー) 2009/10/21 22:08
共済などのデメリット 吉野 裕一(ファイナンシャルプランナー) 2009/10/21 06:40
もう少しシンプルに考えてみましょう 大関 浩伸(保険アドバイザー) 2009/10/21 09:26
質問です 2009/10/21 22:19

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