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対象：保険設計・保険見直し
回答数： 3件
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専門家
まずは、保険に求めているものから考えてみませんか。
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himarin191さんへ
こんにちは。山口県のファイナンシャルプランナー、上津原と申します。
保険の見直しということで、いろいろと悩むことが多いですね。
今入っておられる保険は、ご両親からのプレゼントのようなものですね。でも、これから見直すときは、himarin191さんの気持ちや考え方で決めていく方がすっきりするようです。
気になっているのは、病気の保障でしょうか。ご主人や子どもさんがいらっしゃって、葬儀代などの保障が必要なのでしょうか。それとも老後の備えでしょうか。まずはその点から考えられてはいかがでしょうか。
それから、保険の形を決めるとよいでしょう。決める過程で、今の保険をどうするかをいろいろと考えることになります。
保険の転換については、メリットもデメリットもあります。今お付き合いの金融機関がJAである場合、これからも相談できることはメリットになるでしょう。ただ、転換の内容によっては、予定利率が変わることで貯蓄性が悪くなるなどのデメリットがあるかもしれません。加えて、保険もどんどん改良されてきていますので、他の保険会社でお気持ちに合った保険が見つかる可能性もあります。
分からないこと、気になること、いつでもお聞かせください。
評価・お礼
himarin191 さん
何度もありがとうございます。
解約返戻金の額も一度確認してみようと思います。
終身の医療保険についてのアドバイスは参考になりました。これから私なりに調べてみようと思います。
何もわかっていないのでプロの方に相談できて本当によかったです。
また相談させていただくこともあるかと思います。そのときはどうぞよろしくお願いいたします。
回答専門家
- 上津原 章
- （ 山口県 / ファイナンシャルプランナー ）
- 上津原マネークリニック お客様相談室長
心とお金が豊かになるライフプランを一緒に作成しませんか。
「上津原マネークリニック」という名前には、お金の無理やストレスのない「健やかな」暮らしを応援したい、という思いがこもっています。お客様の「ライフプラン設計」を第一に、また「長いお付き合いを」と考え顧問スタイルでライフプランを提案します。
（現在のポイント：-pt）
この回答の相談
両親が私に掛けてくれていた保険があるのですが、５５歳以降の医療保険が日額1万円から３千円に下がることと、初日から入院給付がつくものになるので転換をすすめられています。
今の契約内容は（… [続きを読む]
himarin191さん （山口県/36歳/女性）
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