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山中 三佐夫

山中 三佐夫
ファイナンシャルプランナー

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個人年金保険での加入メリットは!

2009/10/15 08:58

haruna47様へ

はじめまして、FP事務所アクトの山中と申します。
今回、haruna47様からのご質問につきましてお応えさせていただきます。
下記をご参考にされてはいかがでしょうか。

(ご参考)

1.個人年金保険での加入メリットにつきましては、
保険料税制適格特約を付加することで、生命保険控除とは別枠で最高5万円(所得税)及び最高3万円(住民税)の個人年金保険料控除の適用が可能です。

2.しかし、haruna47様の商品内容では保険料税制適格特約の要件(確定年金は10年以上)の対象外となり特別なメリットは無いと考えます。単なる長期積み立て型商品と思います。

3.そこで、仮にharuna47様が勤務されていて年収から控除可能であれば、
受取要件を含めてこの商品の見直しをご提案いたします。


以上

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この回答の相談

個人年金を続けるかどうか

マネー 年金・社会保険 2009/10/14 10:25

個人年金をこのまま続けるかどうか検討中です。
現在の加入状況は60歳からの5年確定年金、月々は5,000円程度の負担です。保険特約はありません。
月々の支払い額が小さいので、支払われる年金自体もかなり少ないため、この個人年金は本当に意味があるのでしょうか?

haruna47さん (東京都/32歳/女性)

このQ&Aの回答

個人年金について 辻畑 憲男(ファイナンシャルプランナー) 2009/10/14 10:34
個人年金保険につきまして 釜口 博(ファイナンシャルプランナー) 2009/10/14 15:38
金融商品としての利回りを考えましょう 羽田野 博子(ファイナンシャルプランナー) 2009/10/14 10:47

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