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対象：年金・社会保険
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山中 三佐夫
ファイナンシャルプランナー
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個人年金保険での加入メリットは!
haruna47様へ
はじめまして、FP事務所アクトの山中と申します。
今回、haruna47様からのご質問につきましてお応えさせていただきます。
下記をご参考にされてはいかがでしょうか。
(ご参考)
1.個人年金保険での加入メリットにつきましては、
保険料税制適格特約を付加することで、生命保険控除とは別枠で最高5万円(所得税)及び最高3万円(住民税)の個人年金保険料控除の適用が可能です。
2.しかし、haruna47様の商品内容では保険料税制適格特約の要件(確定年金は10年以上)の対象外となり特別なメリットは無いと考えます。単なる長期積み立て型商品と思います。
3.そこで、仮にharuna47様が勤務されていて年収から控除可能であれば、
受取要件を含めてこの商品の見直しをご提案いたします。
以上
（現在のポイント：-pt）
この回答の相談
個人年金をこのまま続けるかどうか検討中です。
現在の加入状況は60歳からの5年確定年金、月々は5,000円程度の負担です。保険特約はありません。
月々の支払い額が小さいので、支払われる年金自体もかなり少ないため、この個人年金は本当に意味があるのでしょうか？
haruna47さん （東京都/32歳/女性）
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