コツコツ分散投資 - 山口 京子 - 専門家プロファイル

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山口 京子 専門家

山口 京子
ファイナンシャルプランナー

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コツコツ分散投資

2009/10/02 05:03

FP山口京子です。

来年、ご結婚予定とのこと
おめでとうございます。

お金は3つのお財布に分けて
「貯める」「増やす」のが
わかりやすいです。

お金を楽しく増やす、3つのお財布とは?
http://allabout.co.jp/finance/gc/11731/

今、さところさんは
生活費、結婚資金(5年以内に使うお金)という
2つめのお財布まで、お金がはいっています。

3つめのお財布、(5年以上使う予定がないお金)
運用しながら増やすお財布は
結婚後は、ご夫婦で1つのお財布を増やすイメージを
持っていてください。


◆投資の始め方
1 300万円の貯金から、いくら投資にまわせるかを考えましょう。

300万円ー生活費ー100万円(結婚式)-引っ越し?新婚旅行?マイホーム?出産?

2 毎月のお金から、いくら投資してもいいかを考えましょう。

5年以内に必要になるお金が300万円で足らなければ、
毎月のお金から、その分を積み立てなくてはいけません。

3 投資の目標を作りましょう。

お金を漠然と「増やしたい!」と投資を始めるのは
ゴールも決まらず、手ぶらで旅にでるようなものです。

まだお若いので、仮に
毎月、30万円30年貯めると、投資元本は1億800万円になります。
リスク0でも、1億円貯まります。

これからの人生設計で、1億円も必要なければ
今の貯蓄額で、投資をしなくても
(リスクをとらなくても)いいことになりますね。

リスクを取らなくてもいい場合で、お楽しみで投資をする場合は
投資額を決めておきましょう。

4 投資先を分散する
国と投資するもの(株、債券など)を分けたほうがいいですね。
そして、毎月コツコツ買い、定期的に見直すことも必要です。
ご自身でシミュレーションするサイトもあります。
「アセットアロケーション」で検索を。

5 銀行を選ぶ
海外送金無料、ドル口座からの引き出しなどが
できる銀行を選んでお付き合するといいですね。

円高の今は、投資の始め時ですが慎重に。
できれば、FPに相談なさるといいスタートができると思いますよ。
おしあわせに!

回答専門家

山口 京子
山口 京子
( 東京都 / ファイナンシャルプランナー )
山口 京子
03-6380-8619
※お電話の際は「"プロファイル"を見た」とお伝え下さい。

家計管理から、保険、お金をふやす運用までアドバイス。

将来が不安と思っている人は多いけれど、そのために準備をしている人は少ないのです。今だけでなくも将来も、安心して暮らせる、お金の貯め方、守り方、ふやし方をお伝えします。

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この回答の相談

はじめての投資

マネー お金と資産の運用 2009/10/01 00:48

はじめまして。27歳 独身女性 専門職です。

手取りは55万程度、毎月30万引き落としで貯金しています。
残りはすべて使っています。無理をしない程度に貯金は継続できています。
去年まで学生時代の借金の返済に… [続きを読む]

さところさん (青森県/27歳/女性)

このQ&Aの回答

目的に応じた商品選択 岩川 昌樹(ファイナンシャルプランナー) 2009/10/01 08:30
長期での運用プランの作成をされることおすすめします 照井 博美(ファイナンシャルプランナー) 2009/10/01 11:26
投資を始める前の手順として本をお勧めします 吉野 充巨(ファイナンシャルプランナー) 2009/10/01 13:35
今後の投資スタンス 向井 啓和(不動産業) 2009/10/05 18:39
“外貨建”と“積立投資”がポイントだと思います! 荒川 雄一(投資アドバイザー) 2009/10/05 19:58
旅行のための外貨預金なら外貨で決済ができるもの 羽田野 博子(ファイナンシャルプランナー) 2009/10/01 11:42

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