長期での運用プランの作成をされることおすすめします

さところさんはじめまして。
東京都大田区で保険見直しや資産運用・ライフプランを
相談できるファイナンシャルプランナーの照井博美と申します。

27歳で手取り55万円のうちの30万円を貯蓄されている
とのこと、素晴らしいですね。
昨年まで借金の返済をされたうえでの今の貯蓄額であれば
よく貯められたと思います。

来年結婚のご予定とのこと、おめでとうございます。
ご家族の協力を得て、出産後もお仕事は続けられそうとのこと。
この時代ご夫婦ともに安定した収入を得ていける時期が長いことは、
なによりその方のライフプランの実現にとっては大きな要素である
というのが、多くの方のライフプラン・シミュレーションを作成し、
資産運用プランやその実行をサポートしてきた経験から言える実感です。
大変なこともあると思いますが、子供が小さいのはほんの短いあいだです。
是非頑張ってみなさんで協力して続けられるとよいですね。

しっかり者のさところさんのことですので、投資を始めようと
思われているのであれば、将来使いたいお金を準備できるよう、
運用を始める前にさところさんご一家にとっての目標リターンを
設定することが重要だと思います。

面倒なようでもここをしっかり確認しないと、
リターンが低すぎて将来必要なお金が足りなくなったり、
リスクを取りすぎて長期継続が不可能になったりしてしまう
可能性があります。

そのためには、今考える今後の生活の状況やご希望
(お子様の教育や住宅やリタイア後のプランなど)を基に
シミュレーションをし、収支をキャッシュフロー表に落としこむと、
どのくらいの目標リターンを設定していけばよいかが明確になります。

それを基に、リターンの向上だけでなくリスクを軽減することも
考えながらプランを作成し、最後に最適な商品を組み入れていく、
というのが多くの時間とお金を失うことを避けるためにも大切かと思います。