長期での運用プランの作成をされることおすすめします - 照井 博美 - 専門家プロファイル

専門家の皆様へ 専門家プロファイルでは、さまざまなジャンルの専門家を募集しています。
出展をご検討の方はお気軽にご請求ください。
照井 博美 専門家

照井 博美
ファイナンシャルプランナー

- good

長期での運用プランの作成をされることおすすめします

2009/10/01 11:26

さところさんはじめまして。
東京都大田区で保険見直しや資産運用・ライフプランを
相談できるファイナンシャルプランナーの照井博美と申します。

27歳で手取り55万円のうちの30万円を貯蓄されている
とのこと、素晴らしいですね。
昨年まで借金の返済をされたうえでの今の貯蓄額であれば
よく貯められたと思います。

来年結婚のご予定とのこと、おめでとうございます。
ご家族の協力を得て、出産後もお仕事は続けられそうとのこと。
この時代ご夫婦ともに安定した収入を得ていける時期が長いことは、
なによりその方のライフプランの実現にとっては大きな要素である
というのが、多くの方のライフプラン・シミュレーションを作成し、
資産運用プランやその実行をサポートしてきた経験から言える実感です。
大変なこともあると思いますが、子供が小さいのはほんの短いあいだです。
是非頑張ってみなさんで協力して続けられるとよいですね。

しっかり者のさところさんのことですので、投資を始めようと
思われているのであれば、将来使いたいお金を準備できるよう、
運用を始める前にさところさんご一家にとっての目標リターンを
設定することが重要だと思います。

面倒なようでもここをしっかり確認しないと、
リターンが低すぎて将来必要なお金が足りなくなったり、
リスクを取りすぎて長期継続が不可能になったりしてしまう
可能性があります。

そのためには、今考える今後の生活の状況やご希望
(お子様の教育や住宅やリタイア後のプランなど)を基に
シミュレーションをし、収支をキャッシュフロー表に落としこむと、
どのくらいの目標リターンを設定していけばよいかが明確になります。

それを基に、リターンの向上だけでなくリスクを軽減することも
考えながらプランを作成し、最後に最適な商品を組み入れていく、
というのが多くの時間とお金を失うことを避けるためにも大切かと思います。

回答専門家

照井 博美
照井 博美
( 岐阜県 / ファイナンシャルプランナー )
オフィスシノワ
080-8873-4157
※お電話の際は「"プロファイル"を見た」とお伝え下さい。

年金に頼れない30代・40代へ! 同年代の目線で運用を提案

保険見直しや資産運用・ライフプランを相談できる女性FPです。ご家族が思い通りに人生を送れるように、お客様の価値観・思いをまずしっかり聞き取ることを一番大切にしています。 人生の良き伴走者としてのFPを目指します。

(現在のポイント:-pt このQ&Aは、役に立った!

この回答の相談

はじめての投資

マネー お金と資産の運用 2009/10/01 00:48

はじめまして。27歳 独身女性 専門職です。

手取りは55万程度、毎月30万引き落としで貯金しています。
残りはすべて使っています。無理をしない程度に貯金は継続できています。
去年まで学生時代の借金の返済に… [続きを読む]

さところさん (青森県/27歳/女性)

このQ&Aの回答

目的に応じた商品選択 岩川 昌樹(ファイナンシャルプランナー) 2009/10/01 08:30
投資を始める前の手順として本をお勧めします 吉野 充巨(ファイナンシャルプランナー) 2009/10/01 13:35
コツコツ分散投資 山口 京子(ファイナンシャルプランナー) 2009/10/02 05:03
今後の投資スタンス 向井 啓和(不動産業) 2009/10/05 18:39
“外貨建”と“積立投資”がポイントだと思います! 荒川 雄一(投資アドバイザー) 2009/10/05 19:58
旅行のための外貨預金なら外貨で決済ができるもの 羽田野 博子(ファイナンシャルプランナー) 2009/10/01 11:42

このQ&Aに類似したQ&A

資産運用 豆さん  2007-06-04 22:17 回答4件
今後の資産運用について 愛しのモーリーさん  2012-06-29 12:08 回答2件
20代からの資産形成 むっしゅさん  2008-08-23 10:29 回答3件
貯蓄の基本姿勢について Pelloさん  2008-06-13 13:03 回答6件
今後の資産運用に関して トッシーさん  2007-06-21 00:28 回答6件