目的に応じた商品選択 - 岩川 昌樹 - 専門家プロファイル

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岩川 昌樹 専門家

岩川 昌樹
ファイナンシャルプランナー

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目的に応じた商品選択

2009/10/01 08:30

はじめまして、FPの岩川と申します。

資産形成は、使用目的、運用できる期間に合わせて、投資先を決定します。

例えば
直近に使用する結婚資金は・・・・定期預金
5年、10年以上先に海外生活の予定があれば・・・現地通貨建ての債券、株式の分散保有などが手段としてあげられます。

今後を考え外貨中心とご検討されていますが、
単なる豪ドル、米ドルなどの外貨預金、外貨MMFは、リスクに見合ったリターンの得られない、決して有利とは言えない商品です。

外貨は保有しても意味はありません。外貨で、債券に投資をするのか、株式を投資をするのかが本来考える重要なことです。

投資を初めてであれば、まず、国内で運用期間に応じて、
積立投資から、始めれば宜しいと思います。

商品は、運用できる期間によってことなりますが、5年程度であれば、債券を中心に株式を組み合わせた投資信託が手間もなく、手軽に行えると思います。

不明な事があれば、気軽にご質問下さい。

補足

情報が少ないので、一般的な回答ですが、宜しければ、HPやブログ参考にして下さい。

間違いだらけの外貨投資
http://www.fpbrain.co.jp/topic/index_03.html

投資でよくある典型的失敗パターン
http://www.toushinmkt.com/tm/knows/failure.html

回答専門家

岩川 昌樹
岩川 昌樹
( 千葉県 / ファイナンシャルプランナー )
FPブレーン株式会社 長期投資専門FP
043-306-5800
※お電話の際は「"プロファイル"を見た」とお伝え下さい。

「本当に必要な資産運用」。家族のことのように考え、提案します

お客さんごとに異なるライフスタイルやリスク許容度に応じて、オーダーメイドの資産形成サービスを提供しております。資産形成を始めてみたいが、何から手を付けたら良いか解からないという方は、ぜひお気軽にお問い合わせくださいませ。

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この回答の相談

はじめての投資

マネー お金と資産の運用 2009/10/01 00:48

はじめまして。27歳 独身女性 専門職です。

手取りは55万程度、毎月30万引き落としで貯金しています。
残りはすべて使っています。無理をしない程度に貯金は継続できています。
去年まで学生時代の借金の返済に… [続きを読む]

さところさん (青森県/27歳/女性)

このQ&Aの回答

長期での運用プランの作成をされることおすすめします 照井 博美(ファイナンシャルプランナー) 2009/10/01 11:26
投資を始める前の手順として本をお勧めします 吉野 充巨(ファイナンシャルプランナー) 2009/10/01 13:35
コツコツ分散投資 山口 京子(ファイナンシャルプランナー) 2009/10/02 05:03
今後の投資スタンス 向井 啓和(不動産業) 2009/10/05 18:39
“外貨建”と“積立投資”がポイントだと思います! 荒川 雄一(投資アドバイザー) 2009/10/05 19:58
旅行のための外貨預金なら外貨で決済ができるもの 羽田野 博子(ファイナンシャルプランナー) 2009/10/01 11:42

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