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対象:家計・ライフプラン

吉野 充巨 専門家

吉野 充巨
ファイナンシャルプランナー

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貯蓄の目処と分散投資による毎月積立のお勧め

2009/09/30 18:31

ルーマニア 様

初めまして、ライフ・プランの実現と資産運用を支援するオフィス マイ エフ・ピーの吉野充巨です。

ローン完済後の貯蓄目標は、ご両親との同居の場合、住居費がありませんので、収入の20%以上を目指されては如何かと考えます。
貯蓄額の目標として、収入階層別の貯蓄残高を掲載しますので参考とされては如何でしょう。

目標が決まりましたら、毎月積立の運用収益率と運用年数のマトリックス表を掲載しますので、目標に合せて、積立金額と運用利率をご検討されては如何でしょう。

そして、その運用収益率に合うよう資産配分の方針を置き目になり、国内外の株式と債券、夫々を対象とするインデックスファンドで積立を開始されるようお勧めします。

私のHPに資産配分検討表とともに、年金を運用している、国民年金基金連合会(各資産に均等配分)、企業年金連合会、年金積立金管理・運用(独行法)(日本債券を重視)の資産配分、各資産別の期待リターン(収益率)を掲載しています。宜しければご一読下さい。
http://www.officemyfp.com/assetclass-1.html

なお、ご実家に住まわれ、お一人ですので
現時点では生命保険の必要性はきわめて低いものと考えます。。入用は高額療養費制度もありますから、医療保険もまた必要性は低く、現在の共済のご継続のみで充足できるものと考えます。
高額療養費制度とは
http://www.officemyfp.com/kougakuryouyou.htm

回答専門家

吉野 充巨
吉野 充巨
( 東京都 / ファイナンシャルプランナー )
オフィスマイエフ・ピー 代表
03-6447-7831
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この回答の相談

貯金額を増やしたい

マネー 家計・ライフプラン 2009/09/30 14:44

こんにちは。

大学生の時代に奨学金を借りていまして、
24歳で卒業後、現在33歳なのですがあと55万程で奨学金を返し終えることになります。
(月に元金5万円から10万円を返済しています)

20台… [続きを読む]

ルーマニアさん (千葉県/33歳/女性)

このQ&Aの回答

貯蓄について 辻畑 憲男(ファイナンシャルプランナー) 2009/09/30 15:08
貯蓄の件 渡辺 行雄(ファイナンシャルプランナー) 2009/09/30 17:27
独自の家計簿等を作成して! 山中 三佐夫(ファイナンシャルプランナー) 2009/09/30 17:03
ライフプランのキャッシュフロー表 小林 治行(ファイナンシャルプランナー) 2009/09/30 21:26

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