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対象:生命保険・医療保険

大関 浩伸

大関 浩伸
保険アドバイザー

1 good

回答申し上げます

2009/09/28 08:14
(
4.0
)

kouyouさん、こんにちは。実務に強いFPの大関と申します。

教育資金の貯蓄手段の1つとして、本件のような
「低解約返戻型終身保険」が挙げられますが、それ自体は悪い選択ではない
と思われます。

しかしながら、他の保険とのバランスや重複部分のチェックなど総合的見地
からの分析を通り越しての商品提案なら、慎重に対応した方がいいでしょう。

月額6万円というのは結果論で、「1,000万円以上はしっかり貯めよう」という
強い意思がkouyouさんにあるのでしたらわかりますが、そうではない
(ご記載の文面からは、そうではないように受け留められますが・・)
とすれば、担当者の姿勢が疑われます。

また、月額6万円全てを「保険商品」で賄わなくてもいいでしょうし、
返戻率(積立効率)を追求するのでしたら、払込期間を圧縮して
積立拠出額を上げるという手段もあります。
さらに、月6万円拠出での14年間積み立てなら、提案された
「低解約返戻型終身保険」より優れたものも存在します。

1つの設計という狭い視野ではなく、バランスと柔軟性を持ち合わせた提案
を受けてみたいものですネ。

下記コラムをご参照下さい。
 ↓↓↓

(学資保険)
http://profile.allabout.co.jp/ask/column_detail.php/22615
(保険見直しセミナー)
http://profile.allabout.co.jp/ask/column_detail.php/22763

以上、参考にして戴けたら幸いです。

ご不明な点がございましたら、個別にお問い合わせ下さい。
[ohzeki@fourtrust.co.jp

(現在のポイント:6pt このQ&Aは、役に立った!

この回答の相談

低解約返戻金型終身保険について

マネー 生命保険・医療保険 2009/09/28 01:11

先日保険の見直しをしまして、子供(2歳)の学資保険の意味合いを兼ねて、低解約返戻金型終身保険を勧められました。
内容としましては
36歳男性
保険金額  1800万
保険期間  終身
払込期… [続きを読む]

kouyouさん (埼玉県/36歳/男性)

このQ&Aの回答

貯める(貯金)・備える(保険)・増やす 堀池 泰(保険アドバイザー) 2009/09/28 10:06
低解約返戻型終身保険について 辻畑 憲男(ファイナンシャルプランナー) 2009/09/28 10:15
学資保険の件 渡辺 行雄(ファイナンシャルプランナー) 2009/09/28 18:15
お金の全体像から考えてみてはいかがでしょうか。 上津原 章(ファイナンシャルプランナー) 2009/09/28 23:10
教育費は3つ分けて貯める 山口 京子(ファイナンシャルプランナー) 2009/09/29 06:24
教育費としてとは思えませんね・・・ 吉野 裕一(ファイナンシャルプランナー) 2009/09/28 07:11
びっくり仰天! 2009/09/29 12:37

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