住宅財形の積立期間について - 渡辺 行雄 - 専門家プロファイル

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渡辺 行雄 専門家

渡辺 行雄
ファイナンシャルプランナー

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住宅財形の積立期間について

2007/05/22 09:50
(
4.0
)

るるかかさんへ

はじめまして、個別相談専門のファイナンシャル・プランナーとして活動しています渡辺と申します。

るるかかさんがご指摘のとおり550万円超える部分につきましては、残念ながら非課税とはならず、利子課税の対象となります。

また、据え置き期間を設けても550万円を超えてしまえば、今後は課税対象となってしまいます。

尚、マイホームを購入する場合、自己資金は多いに越したことはありませんので、今後もしっかりと貯蓄を行っていただき、自己資金を充実していただくことをおすすめいたします。

以上、ご参考にしていただけますと幸いです。また、分からないことなどありましたら、お気軽にお問い合わせください。
リアルビジョン 渡辺行雄

評価・お礼

るるかか さん

ご回答ありがとうございました。
いただいたアドバイスを参考にさせていただきます。

回答専門家

渡辺 行雄
渡辺 行雄
( 東京都 / ファイナンシャルプランナー )
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この回答の相談

財形住宅制度の積立期間について

マネー 税金 2007/05/22 00:36

積立期間5年以上となっていますが、3年で非課税限度額の550万円に到達してしまいました。この場合、ここで積立を休止すると、制度の適用から外れますか?それとも、2年据置けば積立期間5年とカウントしてもらえるものでしょうか。

るるかかさん (神奈川県/34歳/女性)

このQ&Aの回答

住宅資金として使う場合は5年以内でも引出可能です。 大間 武(ファイナンシャルプランナー) 2007/05/22 04:23

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