投資信託の分配金 - 山口 京子 - 専門家プロファイル

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山口 京子
ファイナンシャルプランナー

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投資信託の分配金

2009/09/24 07:53

551さん
(大阪のおいしい豚まんを思い出しました)
こんにちは、
ファイナンシャルプランナーの山口京子です。

投信の基準価額を毎日、チェックされていたとのこと。
最近、毎月分配型のファンドを購入されたのでしょうか?


投信の分配金は、それぞれの
個別元本を下回ると、その部分は自分の投信から
自分に配当を出すイメージなので
(つまり、タコが自分の足を食べちゃうイメージです)
「特別配当」といって、税金もかかりません。

「普通配当」は、自分の元本よりも
基準価額が上回っていたときに
税金が引かれます。
こちらは、もうけに対して税金がかかるので
納得です。

もしも、自分が買ったときより
基準価額がどんどん下がれば、配当金を受け取っていても
自分のお金を受け取るのと同じですね。

しかし、もしも最近購入された投信で
基準価額も上がって行けば
これから利益や配当による
「本当の配当金」を受け取れる可能性は
高いでしょう。

高配当の株や債券ファンドは
配当利回りが6%くらいに
なっているファンドもありますね。

毎月、配当金を受け取るのに
「税金」が引かれますので
その部分は複利の効果が薄くなりますが。

もし、ご心配でしたら
投信を買った時期、投資額、
551さんのリスク許容度などを
ファイナンシャルプランナーに
相談なさってはいかがでしょうか?

その上で、後悔しない老後の資金計画を
しっかり立てて、毎日ニコニコ
過ごせるようにしましょう。

安心して老後を過ごすための投資なのに
毎日、怒りと不安では本末転倒ですから。

回答専門家

山口 京子
山口 京子
( 東京都 / ファイナンシャルプランナー )
山口 京子
03-6380-8619
※お電話の際は「"プロファイル"を見た」とお伝え下さい。

家計管理から、保険、お金をふやす運用までアドバイス。

将来が不安と思っている人は多いけれど、そのために準備をしている人は少ないのです。今だけでなくも将来も、安心して暮らせる、お金の貯め方、守り方、ふやし方をお伝えします。

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この回答の相談

勘違いだらけの投資信託

マネー 投資相談 2009/09/23 21:52

私は投資信託を保有していますが  きっかけは分配金と複利運用という紛らわしい用語でした 全て分配型投信です イメージが膨らみ多額をつぎ込みワクワクしながら毎日チェックしました 最近うっすら見えて… [続きを読む]

551さん

このQ&Aの回答

年齢に関わらず勘違いしているでしょう。 岩川 昌樹(ファイナンシャルプランナー) 2009/09/23 22:25
毎月分配型の投信と分散投資について 吉野 充巨(ファイナンシャルプランナー) 2009/09/24 08:47
確かに言われている様に・・・ 吉野 裕一(ファイナンシャルプランナー) 2009/09/23 22:19
有難う御座います 2009/09/24 00:28

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