リスクに対する理解が必要 - 森本 直人 - 専門家プロファイル

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森本 直人 専門家

森本 直人
ファイナンシャルプランナー

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リスクに対する理解が必要

2009/09/22 16:46

hiro305様、はじめまして。
ファイナンシャルプランナー(IFA)の森本直人と申します。

ご相談の件、毎月分配(受取)型は、打ち出の小槌ではありませんので、運用が悪くなれば、元本を取り崩していくのと同じ状態になります。その点は、理解されていますか?

例えば、収入減で、実際にこの300万円を少しずつ取り崩していかないと、生活できないということであれば、適した選択と言えるかもしれませんが、もっと先の老後資金との兼ね合いなどもよくご検討ください。

また、お書きいただいた2つの候補は、いずれも組み入れられている債券の金利水準が高いので、魅力的に映るかもしれませんが、その分、債券の価格変動リスクも大きくなります。もちろん、為替リスクや信用リスクなどもあります。

少なくとも、債券価格が決まるメカニズムは、理解されておかれた方がよいでしょう。

なお、ご相談の背景や、どの程度の知識や経験をお持ちなのかが分かりませんので、上記アドバイスが適当でない場合もあるかと思います。

必要に応じて、特定の金融機関との雇用関係のない独立系のアドバイザーと相談しながら、ライフプランをベースに、あらゆる選択肢の中から、最適な商品をご検討されることをおすすめします。

以上、ご参考にしていただけると幸いです。

回答専門家

森本 直人
森本 直人
( 東京都 / ファイナンシャルプランナー )
森本FP事務所 代表
050-3786-4308
※お電話の際は「"プロファイル"を見た」とお伝え下さい。

オフィスは千代田区内。働き盛りの皆さんの資産形成をお手伝い

お金はあくまでライフプランを実現する手段。決してお金を目的化しないというポリシーを貫いております。そのポリシーのもと、お客様の将来の夢、目標に合わせた資産運用コンサルティングを行います。会社帰りや土日など、ご都合のよい日にお越しください。

(現在のポイント:2pt このQ&Aは、役に立った!

この回答の相談

投信の見直し

マネー お金と資産の運用 2009/09/22 09:57

S銀行で、プラチナ会員を取得するために、300万円をMMFにいれましたが、利率が良くないので、ほかの投信に変えようと考えています。

*オーストラリア毎月分配ファンド
*フィデリティ・USハイ・イールド・ファンド

以上2点が候補です。
収入減のため、分配型を探していますが、いかがなものでしょうか?

hiro305さん (東京都/50歳/女性)

このQ&Aの回答

上手にお金をふやすために 上津原 章(ファイナンシャルプランナー) 2009/09/22 11:36
MMFと多分配型ファンドの比較 吉野 充巨(ファイナンシャルプランナー) 2009/09/22 14:00
検討範囲を広げる 小林 治行(ファイナンシャルプランナー) 2009/09/22 11:29
分配型だけではなく・・・ 吉野 裕一(ファイナンシャルプランナー) 2009/09/22 17:29

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