上手にお金をふやすために - 上津原 章 - 専門家プロファイル

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上津原 章 専門家

上津原 章
ファイナンシャルプランナー

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上手にお金をふやすために

2009/09/22 11:36

hiro305さんへ
こんにちは。ファイナンシャルプランナーの上津原と申します。

お金をどのように運用するか、悩ましいところです。運用利回りも大事ですが、同時に利便性(すぐに引き出せるなど)も大事だからです。運用利回りと利便性との両方を兼ね備えた商品があると一番よいのですが、多くの場合、どちらかが犠牲になってしまいます。

二つのポイントでお話をします。

ひとつは、プラチナ会員を取得しようとしたきっかけです。
為替手数料の優遇や、円定期預金の高利回りなど、資産運用に直結するメリットもあるようですね。ただ、私が申すことではありますが、どちらかというと利便性を高めるサービスが多いように見受けます。
利便性のことを考えると、ある程度の預金残高、または換金性の高い投信(翌日までに換金できる)を持っておいたほうがよいのかもしれません。

二つ目は、ご検討されている投資信託についてです。
分配金は高いようですが、元本の動きも大きいようです。
ここ数ヶ月は価格変動が少なめですが、昨年の金融危機のときは大きく動いています。経済規模の小さい国の通貨、信用格付けの低い債券は、経済規模の大きい通貨、信用格付けの高い債券に比べて、価格変動が大きくなりがちです。
投資されるとしても、投資をする時期を何回かに分ける、投資をする銘柄を分散させる工夫が必要になるように思われます。プラチナ会員の基準は、時価によって決まることにも注意が必要です。

お金をふやす目的も考えながら、うまく銀行を使いたいですね。
分からないこと、気になること、お聞かせください。

回答専門家

上津原 章
上津原 章
( 山口県 / ファイナンシャルプランナー )
上津原マネークリニック お客様相談室長
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「上津原マネークリニック」という名前には、お金の無理やストレスのない「健やかな」暮らしを応援したい、という思いがこもっています。お客様の「ライフプラン設計」を第一に、また「長いお付き合いを」と考え顧問スタイルでライフプランを提案します。

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この回答の相談

投信の見直し

マネー お金と資産の運用 2009/09/22 09:57

S銀行で、プラチナ会員を取得するために、300万円をMMFにいれましたが、利率が良くないので、ほかの投信に変えようと考えています。

*オーストラリア毎月分配ファンド
*フィデリティ・USハイ・イールド・ファンド

以上2点が候補です。
収入減のため、分配型を探していますが、いかがなものでしょうか?

hiro305さん (東京都/50歳/女性)

このQ&Aの回答

MMFと多分配型ファンドの比較 吉野 充巨(ファイナンシャルプランナー) 2009/09/22 14:00
リスクに対する理解が必要 森本 直人(ファイナンシャルプランナー) 2009/09/22 16:46
検討範囲を広げる 小林 治行(ファイナンシャルプランナー) 2009/09/22 11:29
分配型だけではなく・・・ 吉野 裕一(ファイナンシャルプランナー) 2009/09/22 17:29

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