悩まなくても大丈夫です - 専門家回答 - 専門家プロファイル

専門家の皆様へ 専門家プロファイルでは、さまざまなジャンルの専門家を募集しています。
出展をご検討の方はお気軽にご請求ください。

悩まなくても大丈夫です

2007/05/19 17:24
(
5.0
)

サクラ様
バームスコーポレーションの杉山と申します。

5%という数値チェックから。

インフレ率を2%と想定すると、サクラ様60歳のときの(現在の)1億円の価値は、1億7410万円。

手元にある現金3500万円と毎年200万積み立てたときの年金終価の合計を1億7410万円に等しくなるように利回りを逆算すると3.2%。5%も必要ないかもしれません。

3.2%という水準は、国債+アルファくらいのポートフォリオで達成できると思います。分散投資を考えて株式をある程度含めるとしても、かなり保守的なポートフォリオで達成できる水準でしょう。

5%でまわしたい、あるいは、毎年200万より少ない金額しか投資しないというのであれば5%を目指せばよいと思いますが、この水準もそれほどリスクの大きなポートフォリオになるとは思えません。

本当に1億円で十分であるならほとんど無理をしなくとも達成できるレベルだと思います。

当社のサイトにシミュレーターを用意していますから、ご自分で計算してみてください

具体的な商品のアドバイス等は
こちら
から連絡ください。

評価・お礼

サクラ さん

早速のご回答ありがとうございます。
仮に、リターン目標を5%ではなく、3.2%に下げたとすると
国債+αでよい、という考え方は
気のもちようかもしれませんが、
安心をしました。
少し高い目標を狙いながらその分リスクをとるのか、
もしくは少しリーズナブルな目標でリスクを軽減するのか、そのあたりから再考してみたいと思います。
ありがとうございました。

(現在のポイント:2pt このQ&Aは、役に立った!

この回答の相談

年率5%を目指した資産運用について

マネー お金と資産の運用 2007/05/19 13:11

はじめまして。
現在32歳の独身OLです。
最近、外資系の会社に転職し、それに伴い
退職金や持ち株解約にて、約3500万ほどを現金で保有しておりまして、
今後の資産運用について悩んでいます。

… [続きを読む]

サクラさん

このQ&Aの回答

自分の事業計画を作成し、実行してみましょう。 大間 武(ファイナンシャルプランナー) 2007/05/19 14:04
運用の試算値とライフプラン作成のお勧め 吉野 充巨(ファイナンシャルプランナー) 2007/05/19 17:11
やはり、ファンド(投資信託)での運用が基本です。 羽田野 博子(ファイナンシャルプランナー) 2007/05/19 17:38

このQ&Aに類似したQ&A

資産運用についてアドバイス願います Gingerさん  2010-02-27 23:43 回答5件
資産運用 豆さん  2007-06-04 22:17 回答4件
将来に備えるための資産運用を教えてください 116111さん  2014-02-03 22:45 回答1件
掛捨て保険+資産運用は本当に良いのですか? らくべじさん  2009-02-05 13:04 回答7件
約20年後を目標とした資産運用についてご助言下さい クッキーさん  2008-05-22 11:10 回答10件