運用の試算値とライフプラン作成のお勧め - 吉野 充巨 - 専門家プロファイル

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吉野 充巨 専門家

吉野 充巨
ファイナンシャルプランナー

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運用の試算値とライフプラン作成のお勧め

2007/05/19 17:11
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5.0
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サクラさん、初めまして。ファイナンシャルプランナーの吉野充巨です。ご質問を有難うございました。

まず、係数上資産をお答えします。
現在の手元資金3,500万円を年間5%で運用できた場合には13,700万円になり、この部分で目標とする1億円を超えます。
また、年間200万円の積立(月16万円)も5%で運用できた場合は約11,500万円を超え、あわせると約2.5億円の資産を保有できることになります。

一方、1億円を目標とされる場合には、期待収益率は2%以下で可能で、2%でも約1.3億円の資産が形成されることになります。

従いまして、5%の運用でなく、リスクを抑えた期待収益率でも目標が達成できる見込みです。
 
例えば、現在の3,500万円を現預金に20%、日本債券、日本株式、海外債券、海外株式に夫々20%資産配分した際の期待収益率が約3.7%になりますので、28年後には目標に近い9600万円が可能です。私のHPに資産配分と期待収益率を掲載していますので、一度ご試算ください。
http://www.officemyfp.com/assetclass-1.html

別な観点として、サクラ様にライフ・プランの作成をお勧めします。資産形成と同時に、その資産で、どのようなライフイベントを行うかも大切と考えます。一度サクラ様の夢や希望、そのためのライフイベントと予定費用を書き出して、ライフイベント表を作成されては如何でしょう。私のホームページにサンプルを掲載しています。宜しければご参照ください。
http://www.officemyfp.com/planningtool.htm

評価・お礼

サクラ さん

早々のご回答、大変ありがとうございます。
株式、債券、といった項目別に
大まかな期待収益率が予想され、それをベースに
配分をしていく、というのは
参考になりました。
さらに、そこから商品別のリスクとリターンを
見ながら、ブレイクダウンしていけば
よさそうですね(もっとも、自分ではできませんが)
ライフイベントは、独身で、かつ両親の金銭的扶養については気にしなくてもいいので
まったくノーアイディアです。。。
これを機会に可能性含めて考えてみたいと思います。
ありがとうございました。

回答専門家

吉野 充巨
吉野 充巨
( 東京都 / ファイナンシャルプランナー )
オフィスマイエフ・ピー 代表
03-6447-7831
※お電話の際は「"プロファイル"を見た」とお伝え下さい。

今日よりも、明日を豊かに過ごすためのライフプランを提案します

お客様から「私のFP」「我が家のFP」と言われるよう、日々研鑽奮闘中です。お客様とご家族のライフデザイン(生き方や価値観)とライフ・プラン(暮らし方)を実現するためにファイナンシャル・プランニングと資産運用を通じて応援します。

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この回答の相談

年率5%を目指した資産運用について

マネー お金と資産の運用 2007/05/19 13:11

はじめまして。
現在32歳の独身OLです。
最近、外資系の会社に転職し、それに伴い
退職金や持ち株解約にて、約3500万ほどを現金で保有しておりまして、
今後の資産運用について悩んでいます。

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サクラさん

このQ&Aの回答

自分の事業計画を作成し、実行してみましょう。 大間 武(ファイナンシャルプランナー) 2007/05/19 14:04
やはり、ファンド(投資信託)での運用が基本です。 羽田野 博子(ファイナンシャルプランナー) 2007/05/19 17:38

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